Quốc hội châu Âu đã chính thức thông qua các Quy định mới về Phòng chống Rửa tiền (AMLR) yêu cầu các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Tiền điện tử (CASP) tại châu Âu thực hiện các quy trình Nắm rõ Khách hàng (KYC) nghiêm ngặt. Các quy định nhằm mục đích chống rửa tiền bằng cách thúc đẩy các biện pháp dò xét nâng cao và kiểm tra danh tính khách hàng. Các thực thể bị buộc phải báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho các Đơn vị Tình báo Tài chính (FIUs) và các cơ quan có thẩm quyền khác bao gồm các ngân hàng, quản lý tài sản của tài sản tiền điện tử và các đại lý bất động sản.
Những quy định mới này cũng mở rộng ra các lĩnh vực không tài chính dễ xảy ra rủi ro rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, bao gồm cờ bạc và câu lạc bộ thể thao. Để giám sát và thúc đẩy việc tuân thủ với các giao thức đc đã được cải thiện, một cơ quan điều tiết mới được đặt tên là Cơ quan Phòng chống Rửa tiền và Chống tài trợ Khủng bố (AMLA) sẽ được thành lập.
Tác động của những quy định này sẽ đặc biệt quan trọng đối với các sàn giao dịch trung tâm hoạt động dưới bóng dáng Điều lệ Châu Âu về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA). Điều lệ MiCA cung cấp sự rõ ràng về quy định cho ngành tiền điện tử ở châu Âu và chứng minh sự nhận thức của khu vực với tiềm năng của nó.
Mặc dù một số đề xuất ban đầu có tiềm năng đe dọa đối với ngành tiền điện tử đã bị thu hẹp lại, các quy định AMLR vẫn phản ánh các luật pháp phòng chống rửa tiền hiện tại. Điều này bao gồm các quy định từ quy định MiCA cấm các đồng tiền riêng tư và Quy định Về Chuyển khoản Quỹ (TFR).
Kết quả của cuộc bỏ phiếu của Quốc hội châu Âu về gói AML đã được dự kiến, và gói quy định sẽ tiếp tục chuyển sang quy trình thông qua chính thức bởi Hội đồng Liên minh Châu Âu. Các quy định sẽ có hiệu lực ba năm sau khi được thông qua.
Tổng thể, những quy định KYC nghiêm ngặt này là một bước quan trọng mà châu Âu đã thực hiện để củng cố nỗ lực chống lại rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Bằng cách thực hiện các quy trình và kiểm tra nghiêm ngặt, Liên minh châu Âu nhằm tạo ra môi trường giao dịch và dịch vụ tiền điện tử minh bạch và an toàn hơn.
Ngoài thông tin được cung cấp trong bài viết, quan trọng để xem xét một số xu hướng thị trường hiện tại liên quan đến các quy định KYC nghiêm ngặt ở châu Âu để chống lại rửa tiền.
1. Sự Kiểm tra Quy định Tăng cường: Ngành công nghiệp tiền điện tử đã đối mặt với sự kiểm tra quy định tăng cường ngày càng tăng trên toàn cầu, và Liên minh châu Âu không phải là ngoại lệ. Việc áp dụng các quy định KYC nghiêm ngặt phản ánh một xu hướng lớn hơn của các cơ quan chức năng tìm cách thiết lập các biện pháp tuân thủ nghiêm ngặt hơn cho ngành công nghiệp.
2. Đồng bộ hóa Các Quy định: Việc đưa ra các quy định AMLR đồng bộ hóa châu Âu với các tiêu chuẩn quốc tế, đặc biệt là các tiêu chuẩn do Tổ chức Hành động Tài chính (FATF) đặt ra. Sự đồng bộ hóa này quan trọng để chống lại rửa tiền qua biên giới và nâng cao sự hợp tác giữa các quốc gia thành viên Liên minh châu Âu.
3. Tác Động tiềm năng đối với Sàn Giao dịch Tiền điện tử: Các sàn giao dịch trung tâm hoạt động theo khuôn khổ MiCA sẽ có khả năng đối mặt với những thách thức lớn trong việc tuân thủ các quy định mới. Thực hiện các quy trình KYC mạnh mẽ có thể tốn kém về tài nguyên và có thể yêu cầu các sàn giao dịch đầu tư vào các công nghệ nhận diện tiên tiến.
4. Chuyển dịch đến Tài chính Phi trung ương (DeFi): Việc đưa ra những quy định KYC nghiêm ngặt có thể tăng cường sự phát triển của các nền tảng tài chính phi trung ương (DeFi). DeFi cung cấp cho người dùng quyền kiểm soát lớn hơn về nguồn vốn của họ và không nhất thiết cần các quy trình KYC. Chuyển đổi này có thể đặt ra một thách thức đối với các cơ quan quản lý khi họ cố gắng điều chỉnh những nền tảng phát triển nhanh chóng này.
Mặc dù các quy định nghiêm ngặt nhằm mục đích giảm rủi ro rửa tiền, cũng có những lợi ích và hạn chế đi kèm với chúng.
Lợi ích:
1. Tăng cường Bảo mật: Các quy trình KYC nghiêm ngặt có thể giúp ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp và bảo vệ người dùng khỏi các giao dịch lừa đảo, điều này tạo lòng tin lớn hơn vào hệ sinh thái tiền điện tử.
2. Cải thiện Tuân thủ Quy định: Bằng việc đặt ra hướng dẫn rõ ràng và yêu cầu báo cáo cho các cơ quan có thẩm quyền, các quy định hỗ trợ tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế phòng chống rửa tiền, điều quan trọng cho uy tín của Liên minh châu Âu.
Hạn chế:
1. Lo ngại về Quyền riêng tư: Các quy định có thể gây ra lo ngại cho một số người dùng liên quan đến quyền riêng tư của thông tin cá nhân của họ. Đạt được sự cân bằng giữa các yêu cầu KYC và bảo tồn quyền riêng tư của người dùng sẽ rất quan trọng.
2. Chi phí Tuân thủ: Việc thực hiện các biện pháp dò xét nâng cao và kiểm tra có thể đắt đỏ cho các doanh nghiệp. Các doanh nghiệp nhỏ hoặc mới nổi trong ngành có thể gặp khó khăn trong việc đáp ứng các yêu cầu tài chính và công nghệ, có thể dẫn đến sự hợp nhất thị trường.
3. Chuyển dịch trong Động lực Thị trường: Các quy định có thể gây ra những hậu quả không mong muốn đối với thị trường, chẳng hạn như đẩy các loại giao dịch hoặc doanh nghiệp cụ thể đến các khu vực với các quy định kém nghiêm ngặt hơn, dẫn đến tránh thuật toán quy định.
Để biết thêm thông tin về rửa tiền và quy định KYC, bạn có thể truy cập trang web của Tổ chức Hành động Tài chính (FATF) tại fatf-gafi.org. Tổ chức quốc tế này thiết lập các tiêu chuẩn toàn cầu và thúc đẩy việc thực hiện hiệu quả các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.