O Parlamento Europeu aprovou novos Regulamentos de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLR) que exigirão que os Prestadores de Serviços de Ativos Criptográficos (CASP) na Europa implementem rigorosos procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC). Os regulamentos visam combater a lavagem de dinheiro por meio da aplicação de medidas aprimoradas de diligência devida e verificações de identidade dos clientes. Entidades obrigadas, como bancos, gestores de ativos criptográficos e agentes imobiliários, são obrigadas a relatar atividades suspeitas às Unidades de Inteligência Financeira (FIUs) e outras autoridades competentes.
Esses novos regulamentos também se estendem a setores não financeiros propensos à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo, incluindo jogos de azar e clubes esportivos. Para supervisionar e fazer cumprir a conformidade com os protocolos reformulados, um novo órgão regulador chamado Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AMLA) será estabelecido.
O impacto desses regulamentos será especialmente significativo para exchanges centralizadas que operam sob o guarda-chuva da legislação da União Europeia sobre Mercados de Ativos Criptográficos (MiCA). A legislação MiCA oferece clareza regulatória para o setor de criptomoedas na Europa e demonstra o reconhecimento da região de seu potencial.
Embora algumas propostas iniciais que representavam uma ameaça ao setor de criptografia tenham sido reduzidas, os regulamentos da AMLR ainda refletem leis existentes de combate à lavagem de dinheiro. Isso inclui disposições da regulamentação MiCA que proíbem moedas com privacidade e a regulamentação sobre Transferência de Fundos (TFR).
O resultado da votação do Parlamento Europeu sobre o pacote de AML era esperado, e o pacote agora seguirá para a adoção formal pelo Conselho da UE. Os regulamentos entrarão em vigor três anos após a adoção.
No geral, esses regulamentos de KYC mais rigorosos representam um passo significativo tomado pela Europa para fortalecer seus esforços contra a lavagem de dinheiro e atividades financeiras ilícitas. Ao implementar procedimentos e verificações rigorosas, a UE visa criar um ambiente mais transparente e seguro para transações e serviços de criptomoedas.
Além das informações fornecidas no artigo, é importante considerar algumas tendências de mercado atuais relacionadas às regulamentações mais rígidas de KYC na Europa para combater a lavagem de dinheiro.