Europos Parlamentas patvirtino naujas priešpiniginių pinigų plovimo reglamentus (PPPL), kurie pareikalaus, kad Kriptovaliutų paslaugų teikėjai (KPT) Europoje įdiegtų griežtas „Pažink savo klientą“ (PSK) procedūras. Reglamentai siekia kovoti su pinigų plovimu, įgyvendindami sustiprintas dėmesio priežiūros priemones ir identifikavimo tikrinimus klientų atžvilgiu. Įsiskolinusios įstaigos, tokių kaip bankai, kriptovaliutų valdytojai ir nekilnojamojo turto agentai, privalo pranešti apie įtarimus Finansinių žvalgybos padaliniams (FŽP) ir kitoms kompetentingoms institucijoms.
Šie nauji reglamentai taip pat taikomi ne finansų sektoriams, linkusiems į pinigų plovimą ar teroristų finansavimą, įskaitant lošimus ir sporto klubus. Stebėti ir įgyvendinti atitikimą atnaujintoms protokolams bus įsteigta nauja reguliavimo institucija, vadinama Anti-Pinigų plovimo ir Terorizmo finansavimo Valdžia (APPTFV).
Šių reglamentų poveikis bus ypač svarbus centralizuotų biržų veiklai, veikiančiai pagal ES „Kriptovaliutų rinkose veiksnių“ (Kripto Vinkas) skėtį. Kripto Vinkas teisės aktai suteikia reguliavimo aiškumą kriptovaliutų sektoriuje Europoje ir demonstruoja regiono pripažinimą dėl jo potencialo.
Nors kai kurie pradiniai pasiūlymai, kurie grėsė kripto sektoriui, buvo sumažinti, PPPL reglamentai vis tiek atspindi esamus priešpiniginių pinigų plovimo įstatymus. Tai apima nuostatas iš Kripto Vinko reglamentų, uždraudžiančių privatumo kriptovaliutas ir Fondu perleidimo reglamentą (FPR).
Buvo tikimasi ES Parlamento balsavimo dėl PPPL paketo balso rezultato ir paketas dabar bus oficialiai priimtas ES Tarybos. Reglamentai įsigalios po trijų metų nuo priėmimo.
Iš esmės, šie griežtesni PSK reglamentai yra svarbus žingsnis, kurį Europos Sąjunga ėmė, kad sustiprintų pastangas prieš pinigų plovimą ir neteisėtas finansines veiklas. Įgyvendinant griežtas procedūras ir tikrinimus, ES siekia sukurti skaidresnę ir saugesnę aplinką kriptovaliutų sandoriams ir paslaugoms.
Be straipsnyje pateiktos informacijos, svarbu apsvarstyti kai kuriuos dabartinius rinkos tendencijas, susijusias su griežtesniais PSK įstatymais Europoje, kovojant su pinigų plovimu.
1. Didesnis reguliavimo dėmesys: Kriptovaliutų pramonė tarptautiniu lygiu susiduria su augančiu reguliavimo dėmesiu, ir Europos Sąjunga nėra išimtis. Sunkesnių PSK reglamentų įdiegimas atspindi didesnį tendenciją, kad valdžios institucijos siekia įtvirtinti griežtesnes atitikties priemones pramonei.
2. Reglamentų suderinimas: PPPL reglamentų įvedimas suderina Europą su tarptautiniais standartais, ypač su Finansų veiksmų grupės (FVG) nustatytais. Šis suderinimas yra svarbus kovojant su tarpvalstybiniu pinigų plovimu ir stiprinant bendradarbiavimą tarp ES narių valstybių.
3. Galimas poveikis kripto biržoms: Centralizuotos biržos, veikiančios pagal Kripto Vinko struktūrą, tikriausiai susidurs su dideliais sunkumais, siekdamos atitikti naujus reglamentus. Robustiškų PSK procedūrų įgyvendinimas gali būti išteklių intensyvus ir gali reikalauti biržoms investuoti į pažangias identifikavimo technologijas.
4. Poslinkis link decentralizuotos finansų (DeFi) platformų: Griežtesnių PSK reglamentų įvedimas gali pagreitinti decentralizuotų finansų (DeFi) platformų augimą. DeFi vartotojams suteikia didesnę kontrolę per savo lėšas ir nebūtinai nereikia PSK procedūrų. Šis poslinkis gali kelti iššūkį reguliuotojams, nes jie siekia reglamentuoti šias greitai vystantis platformas.
Nors griežti reglamentai siekia išspręsti pinigų plovimo rizikas, su jais taip pat siejami privalumai ir trūkumai.
Privalumai:
1. Padidinta sauga: Griežtos PSK procedūros gali padėti užkirsti kelią neteisėtoms veikloms ir apsaugoti vartotojus nuo sukčiavimo sandorių, skatinant didesnį pasitikėjimą kriptovaliutų ekosistema.
2. Sustiprintas reguliavimas: Nustatydami aiškias gaires ir reikalaudami pranešimų kompetentingoms institucijoms, reglamentai skatina bendradarbiavimą su tarptautiniais priešpiniginių pinigų plovimo standartais, kas yra svarbu ES reputacijai ir patikimumui.
Trūkumai:
1. Privatumo rūpesčiai: Reglamentai gali kelti rūpesčių kai kuriems vartotojams dėl jų asmeninės informacijos privatumo. Svarbu palaikyti pusiausvyrą tarp PSK reikalavimų ir vartotojų privatumo išsaugojimo.
2. Atitikimo išlaidos: Sunkesnių dėmesio priežiūros priemonių ir tikrinimų įgyvendinimas gali būti brangus verslui. Mažesnės ar kylančios pramonės dalyviai gali kovoti su finansinėmis ir technologinėmis reikalavimais, galbūt vedant prie rinkos konsolidacijos.
3. Rinkos dinamikos poslinkis: Reglamentai gali turėti neplanuotus padarinius rinkai, pavyzdžiui, paskatindami tam tikrų sandorių ar verslų perkėlimą į jurisdikcijas su mažiau griežtomis taisyklėmis, rezultatu galint būti reguliavimo arbitražas.
Norėdami gauti daugiau informacijos apie pinigų plovimą ir PSK reglamentus, galite apsilankyti Finansinių veiksmų grupės interneto svetainėje adresu fatf-gafi.org. Ši tarptautinė organizacija nustato globalius standartus ir skatina veiksmingesnių priemonių priešpiniginiui pinigų plovimui ir teroristų finansavimui kovai įgyvendinimą.