Hiljattain Silent Eight, arvostettu regTech-yritys, on ilmoittanut yhteistyöstään AIA:n kanssa, joka on Aasian suurin henkivakuutusten ja terveysvakuutusten tarjoaja. Kumppanuuden tavoitteena on vahvistaa AIA:n rahoitusalanturvallisuutta koskevia rikosten torjuntamenettelyjä eri lainkäyttöalueilla hyödyntäen Silent Eightin kehittyneen koneoppimisratkaisun, Irisin, voimaa.
Integroimalla Silent Eightin tekoälyalustan AIA pystyy tehostamaan ja vahvistamaan noudattamistoimintojaan varmistaen vahvan suojausjärjestelmän asiakkailleen samalla suojellen liiketoimintansa koskemattomuutta. Tämä yhteistyö korostaa AIA:n päättäväisyyttä taistella rikollisia rahoitustoimia vastaan ja sitoutumistaan alan korkeimpien läpinäkyvyys- ja luottamustandardien ylläpitämiseen.
Puhuessaan kumppanuudesta Matt Leaney, Silent Eightin myyntijohtaja, ilmaisi innostuksensa todeten: ”Olemme innoissamme työskentelystä AIA:n kanssa ja olemme varmoja siitä, että tekoälyteknologiamme ratkaisut parantavat huomattavasti heidän noudattamisseurantakykyjään.”
AIA:n ryhmän noudattamisjohtaja Hritesh Mehta toisti tämän näkemyksen korostaen, miten Silent Eightin kyvyt mahdollistavat heille rahoitusalanturvallisuuden noudattamisseurantamenettelyjen optimoinnin. Tämän integroinnin avulla AIA pyrkii pysymään teknologisten innovaatioiden kärjessä ja tunnistamaan ja torjumaan mahdollisia riskejä proaktiivisesti.
Silent Eight on maailmanlaajuinen johtaja tekoälyn hyödyntämisessä kehittämällä huippuluokan noudattamisalustoja merkittäville rahoituslaitoksille yli 150 markkina-alueella. Näitä alustoja ovat muun muassa sanktioiden seulonta, maksuseuranta, haitallisten uutisten tunnistaminen ja poliittisesti alttiiden henkilöiden tunnistaminen.
Silent Eightin ja AIA:n välinen yhteistyö on merkittävä osoitus siitä tärkeästä roolista, jonka tekoäly ja koneoppiminen pelaavat rikollisten rahoitustoimien torjunnassa. Edistyneitä teknologioita hyödyntämällä rahoituslaitokset voivat pysyä askeleen edellä pahantahtoisia toimijoita ja luoda turvallisen ympäristön asiakkailleen ja koko alalle.
Vaikka artikkeli korostaa Silent Eightin ja AIA:n välistä yhteistyötä, on olemassa useita lisätietoja ja trendejä, jotka on otettava huomioon.
Nykyiset markkinatrendit:
1. Lisääntyvä sääntelyvalvonnan tiukennus: Rahoituslaitokset ovat kasvavien sääntelyvaatimusten vuoksi paineen alla vahvistaa noudattamistoimintojaan, kun viranomaiset ympäri maailmaa tiukentavat sääntelyjä rikollisten rahoitustoimien torjumiseksi.
2. Rikollisten rahoitustoimien nousu: Rahoitusalaa kohtaavat edelleen merkittävät haasteet rahanpesun, petoksen ja muiden laittomien toimintojen osalta, mikä edellyttää innovatiivisia ratkaisuja näiden rikosten tehokkaaseen torjuntaan.
3. RegTechin käyttöönotto: Sääntelyteknologian (RegTech) ratkaisujen, kuten Silent Eightin Irisin, käyttöönotto on kasvussa tarjoten tehokkaampia ja tarkempia tapoja tunnistaa ja estää rikollisia rahoitustoimia.
Ennusteet:
1. Markkinoiden kasvu: Maailmanlaajuinen RegTech-markkina odotetaan kasvavan merkittävästi tulevina vuosina, ajettuna lisääntyvillä noudattamisvaatimuksilla ja tarpeella edistyneille teknologioille rahoitustoimien torjumiseksi.
2. Tekoälyn integrointi: Teollisuudessa odotetaan tekoälyn ja koneoppimisen integraation nousevan yhä merkittävämmäksi rikollisten rahoitustoimien noudattamiseeen seulontamenettelyissä, tarjoten tehokkaampia riskien tunnistamis- ja lieventämisratkaisuja.
Tärkeät haasteet ja kiistakysymykset:
1. Tietosuoja ja tietoturva: Tekoälyn ja koneoppimisen käyttö rikollisten rahoitustoimien noudattamisessa herättää huolta tietosuojasta ja herkkien asiakastietojen turvallisuudesta. Tasapainon löytäminen tehokkuuden ja asiakastietojen suojelemisen välillä on edelleen haaste rahoituslaitoksille.
2. Epätarkat positiiviset tulokset: Tekoälypohjaiset ratkaisut saattavat tuottaa epätarkkoja positiivisia tuloksia, mikä lisää kuormitusta noudattamistiimeille, jotka joutuvat tutkimaan jokaisen hälytyksen. Näiden järjestelmien hienosäätäminen epätarkkojen positiivisten tulosten vähentämiseksi säilyttäen kuitenkin tarkkuuden on jatkuva haaste.
Edut ja haitat:
Edut:
1. Tehostettu tehokkuus: Tekoälypohjaiset noudattamisalustat, kuten Silent Eightin Iris, voivat tehostaa ja automatisoida noudattamisprosesseja, vähentäen manuaalista työtä ja parantaen havaitsemisen ja tutkimuksen tehokkuutta.
2. Edistynyt riskien tunnistaminen: Koneoppimisalgoritmit voivat analysoida valtavia määriä tietoja ja havaita monimutkaisia malleja, parantaen kykyä tunnistaa potentiaalisia rikollisia rahoitustoimia tarkemmin.
3. Käytännön skaalautuvuus: Tekoälypohjaiset ratkaisut voivat käsitellä suuria määriä transaktioita ja tietoja, mahdollistaen rahoituslaitoksille skaalauttaa tehokkaasti noudattamisponnisteluitaan.
Haitat:
1. Monimutkainen toteutus: Tekoälypohjaisten alustojen integroiminen olemassa oleviin järjestelmiin saattaa vaatia merkittävää aikaa ja resursseja varmistaakseen saumattoman toiminnan ja integraation olemassa oleviin työnkulkuun.
2. Koulutus ja asiantuntemus: Tekoälytekniikan hyödyntäminen vaatii erikoistunutta tietämystä ja asiantuntemusta järjestelmien asianmukaiseen määritykseen ja ylläpitoon. Rahoituslaitosten on investoitava tiimiensä kouluttamiseen hyödyntääkseen näitä ratkaisuja tehokkaasti.
Lisätietoa aiheesta löydät seuraavista päälinkkien verkkotunnuksista:
– Silent Eight
– AIA
– Kansainvälinen maksujen selvitysyhteisö
– Rikollisten rahoitustoimien torjuntavirasto (FINCEN)