Transamerica ha anunciado una nueva asociación con FT Indexing Solutions que introducirá el índice First Trust Equity Edge al Anualidad Transamerica Structured Index Advantage. Esta colaboración tiene como objetivo ofrecer a los clientes y socios de distribución acceso a un índice que aborde los desafíos de jubilación que enfrentan los estadounidenses.
La adición del Índice First Trust Equity Edge mejora la capacidad de la anualidad para proporcionar oportunidades de crecimiento mientras limita el riesgo de mercado a la baja. Al incluir esta opción de índice, Transamerica tiene como objetivo apoyar a los estadounidenses en el ahorro para una jubilación satisfactoria.
Jonathan Cressman, Vicepresidente y Director Gerente de Distribución Mayorista de Anualidades de Transamerica, cree que asociarse con First Trust acelerará su impulso de crecimiento, gracias a la talentosa fuerza de distribución de la empresa. First Trust, como proveedor líder de fondos cotizados en bolsa, tiene una amplia red de asesores financieros que desempeñarán un papel crucial en la distribución del índice personalizado a los clientes de Transamerica.
El Índice First Trust Equity Edge se destaca por su combinación única de acciones estadounidenses de alta calidad y orientadas al valor. Este enfoque innovador combina dos metodologías de pesos iguales provenientes del Índice de Dividendos de Value Line y del Índice de Logros de Dividendos en Ascenso de Nasdaq EE. UU. Al diversificar las inversiones, los clientes obtienen acceso a una mezcla de activos que pueden navegar por diversas condiciones del mercado.
Transamerica tiene una larga historia de ofrecer seguros de vida, soluciones de jubilación e inversiones a millones de clientes en los Estados Unidos. Se comprometen a ayudar a las personas a ahorrar, invertir y proteger a sus seres queridos. Con esta colaboración, Transamerica tiene como objetivo ampliar su oferta y continuar con su misión de capacitar a las personas para que vivan sus mejores vidas en la jubilación.
Es importante tener en cuenta que las anualidades son vehículos a largo plazo diferidos para fines de jubilación y pueden estar sujetos a fluctuaciones del mercado y tarifas. Es importante considerar cuidadosamente los objetivos de inversión, los riesgos, los cargos y los gastos antes de invertir. Las retiradas pueden estar sujetas a impuestos sobre la renta y penalidades fiscales federales adicionales si se realizan antes de una cierta edad.
Además de la información proporcionada en el artículo, hay algunas tendencias actuales del mercado y desafíos clave asociados con las opciones de anualidades que deben tenerse en cuenta.
1. Tendencias del mercado: Las anualidades han ganado popularidad como vehículo de ahorro para la jubilación debido a la incertidumbre continua en la economía y el deseo de ingresos garantizados en la jubilación. Con el aumento de la expectativa de vida y el declive de las pensiones tradicionales, las personas buscan formas de asegurar su futuro financiero.
2. Pronóstico: Se espera que el mercado de las anualidades siga creciendo a medida que más estadounidenses tomen conciencia de la necesidad de soluciones de ingresos para la jubilación. Según un informe del Instituto de Jubilación Segura de LIMRA, se proyecta que las ventas totales de anualidades alcancen los $303 mil millones para 2023.
3. Desafíos y controversias clave: Uno de los principales desafíos asociados con las anualidades es su naturaleza compleja. Comprender los diferentes tipos de anualidades, tarifas, opciones de ingresos y riesgos asociados puede ser abrumador para los clientes. Además, ha habido cierta controversia en torno a las altas tarifas y comisiones asociadas con ciertos productos de anualidades, lo que puede afectar los rendimientos generales para los inversores.
Ventajas y desventajas:
Ventajas de las anualidades:
– Ingreso garantizado: las anualidades ofrecen un flujo constante de ingresos en la jubilación, proporcionando seguridad y tranquilidad.
– Diferimiento de impuestos: las anualidades ofrecen ventajas fiscales ya que las ganancias crecen libre de impuestos hasta que se realicen las retiradas.
– Opciones de inversión: las anualidades vienen con una variedad de opciones de inversión, lo que permite a las personas elegir una estrategia que se alinee con su tolerancia al riesgo y objetivos de inversión.
Desventajas de las anualidades:
– Complejidad: las anualidades pueden ser productos financieros complejos, que requieren una cuidadosa consideración y comprensión de los términos, tarifas y cargos de cancelación.
– Falta de liquidez: las anualidades son inversiones a largo plazo y las retiradas anticipadas pueden resultar en penalizaciones.
– Tarifas: algunas anualidades vienen con altas tarifas y comisiones, lo que puede afectar los rendimientos generales y reducir el monto disponible para retirar.
Para obtener más información sobre la colaboración de Transamerica con First Trust y las opciones de anualidades, por favor visite Transamerica.
Fuentes adicionales para más lecturas:
– Instituto de Jubilación Segura de LIMRA: enlace al dominio principal
– Asociación Estadounidense de Seguros de Cuidado a Largo Plazo: enlace al dominio principal