Crypto.com, una destacada plataforma de intercambio de criptomonedas, ha sido golpeada con una multa cuantiosa de 2.85 millones de euros ($3.12 millones) por el banco central de los Países Bajos por operar en el país sin un registro adecuado. La multa fue impuesta a Foris DAX MT Limited (DAX MT), la compañía detrás de Crypto.com, por ofrecer sus servicios en el país sin estar registrados en De Nederlandsche Bank (DNB), el organismo regulador de las instituciones financieras de los Países Bajos.
Según la ley holandesa contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, las compañías deben registrarse en el DNB para poder operar en el país. Si bien la multa base por no cumplir con esta obligación es de dos millones de euros, el DNB aumentó la sanción debido a la gravedad y alcance de la infracción. El regulador afirmó que DAX MT tenía un número significativo de clientes en los Países Bajos que utilizaban sus servicios de criptomonedas, lo que contribuyó a la multa más alta.
Además de no registrarse, Crypto.com también disfrutó de una ventaja competitiva al no pagar las tarifas de supervisión del DNB. El incumplimiento continuó durante aproximadamente dos años antes de que DAX MT finalmente se registrara ante el regulador en julio de 2023.
Crypto.com ha expresado su decepción con la decisión y está apelando activamente la multa. El portavoz de la compañía aclaró que el incidente en cuestión ya había sido solucionado y no afectaría sus operaciones o servicios en los Países Bajos.
Esta no es la primera vez que el DNB impone multas sustanciales a los intercambios de criptomonedas. Tanto Binance como Coinbase han enfrentado previamente sanciones similares por operar sin un registro adecuado. Las acciones del DNB destacan la importancia del cumplimiento normativo en la industria de las criptomonedas en constante evolución, ya que los gobiernos buscan garantizar la protección del consumidor y mitigar los riesgos asociados con los activos digitales.