NatWest Group, el banco corporativo más grande del Reino Unido, ha sido premiado con el ‘Premio al Gestor de Riesgos Modelo del Año’ de Celent por su exitosa iniciativa para simplificar y automatizar los procesos de gestión de riesgos y cambios. Este prestigioso premio reconoce la capacidad de la empresa para reducir los tiempos de evaluación mediante modelos de gobernanza. Un ejemplo es la gobernanza de productos, que ha pasado de 4.5 días a menos de 20 minutos, marcando un hito significativo en su objetivo «moonshot» de reducir el tiempo de ciclo de 73 días a 73 minutos.
El enfoque de NatWest demuestra un compromiso con la excelencia en procesos y la eficiencia operativa. Al utilizar la automatización de bajo código como catalizador de la agilidad y la rapidez, NatWest ha sido capaz de unificar datos en una estructura de datos, rediseñar rápidamente flujos de trabajo, aumentar la automatización y fortalecer los controles de riesgos. Este logro ejemplifica una notable sinergia entre la visión estratégica y la destreza tecnológica.
Anteriormente, navegar entre múltiples niveles de escrutinio interno y aprobaciones suponía un desafío para NatWest. Con el proceso de gobernanza anterior, un cambio de política podía llevar entre tres y cuatro semanas para completarse. Con todos los cambios requeridos y las evaluaciones de riesgos, el tiempo desde la idea hasta la implementación podía extenderse entre tres y cuatro meses. Sin embargo, el equipo de NatWest encontró oportunidades para automatizar el 46% de los datos en sus procesos de gobernanza.
«Nuestro objetivo era reducir el proceso de gobernanza de 73 días a 73 minutos. Sabíamos que eso era lo que teníamos que lograr», dijo Steve Marjot, Jefe de Cambio en el Centro de Excelencia de NatWest Group. «Nuestra solución de automatización de bajo código se convirtió en el centro neurálgico, el sistema de gestión de flujos de trabajo y un componente clave de nuestra estructura de datos, incorporando los datos y las reglas adecuados cuando se necesitan. Todavía estamos en el camino, pero hemos avanzado significativamente hasta la fecha.»
La iniciativa de Cambio de Gobernanza de NatWest está preparada para liderar la creación de enfoques innovadores de automatización de procesos para los equipos directivos, capacitándolos para implementar y ejecutar cambios de manera rápida y efectiva. El enfoque del banco en la mejora de la productividad, la reducción de riesgos y la mejora de la experiencia del cliente muestra su compromiso con la excelencia en la industria financiera.
Además de la información proporcionada en el artículo, existen varias tendencias actuales del mercado, pronósticos y desafíos clave asociados con los procesos de gestión de riesgos y cambios en la industria bancaria.
Una tendencia del mercado es la creciente importancia de la transformación digital en el sector bancario. Los bancos están aprovechando la automatización, el análisis avanzado y la inteligencia artificial para optimizar sus operaciones y mejorar la gestión de riesgos. La utilización de NatWest de la automatización de bajo código se alinea con esta tendencia y demuestra su compromiso de mantenerse a la vanguardia en la era digital.
Otra tendencia es el creciente enfoque en los datos y el análisis en la gestión de riesgos. Los bancos cada vez dependen más de perspectivas basadas en datos para tomar decisiones informadas y mitigar riesgos. La iniciativa de NatWest de unificar datos en una estructura de datos refleja esta tendencia y muestra su dedicación para aprovechar los datos en beneficio de una mejor gestión de riesgos y cambios.
En cuanto a los pronósticos, se espera que el mercado presencie avances continuos en tecnología que mejorarán aún más los procesos de gestión de riesgos y cambios. Se prevé que la automatización, el aprendizaje automático y el análisis avanzado desempeñen un papel significativo en la transformación de estos procesos, permitiendo a los bancos minimizar riesgos y responder a los cambios de manera más efectiva.
Uno de los desafíos clave asociados con la gestión de riesgos y cambios es encontrar el equilibrio adecuado entre la automatización y la experiencia humana. Si bien la automatización puede optimizar procesos y mejorar la eficiencia, también puede introducir nuevos riesgos si no se gestiona adecuadamente. Por lo tanto, los bancos deben asegurarse de contar con controles y marcos de gobernanza apropiados para mitigar estos riesgos.
Otro desafío es el panorama regulatorio en evolución. Los bancos operan en un entorno altamente regulado, y cualquier cambio en las regulaciones o requisitos de cumplimiento puede tener un impacto significativo en los procesos de gestión de riesgos y cambios. Bancos como NatWest deben mantenerse actualizados con los cambios regulatorios y adaptar sus procesos en consecuencia para mantener la conformidad.
Las ventajas del enfoque de NatWest para la gestión de riesgos y cambios incluyen una mayor eficiencia, tiempos de evaluación reducidos y controles de riesgo mejorados. Al automatizar una parte significativa de sus procesos de gobernanza, NatWest ha podido reducir los tiempos de evaluación de días a minutos, lo que permite una toma de decisiones e implementación más rápidas. Esto no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también mejora la capacidad del banco para responder a los cambios del mercado de manera oportuna.
Entre las desventajas de depender en gran medida de la automatización se encuentra el potencial de errores o fallos técnicos. Si bien la automatización puede mejorar la eficiencia, también conlleva el riesgo de introducir nuevas vulnerabilidades si no se implementa o supervisa correctamente. NatWest y otros bancos deben asegurarse de tener controles y mecanismos de monitoreo apropiados para abordar estos riesgos y mitigar cualquier impacto negativo potencial.
Para estar actualizado sobre los últimos desarrollos en la gestión de riesgos y cambios en la industria bancaria, puedes encontrar útil el siguiente enlace al Financial Times (https://www.ft.com/). El Financial Times abarca una amplia gama de temas relacionados con el sector bancario y de servicios financieros, incluida la gestión de riesgos, los cambios regulatorios e información del sector.