Dr. Hugo SteinУ значному кроці проти незаконної фінансової діяльності німецькі посадовці ліквідували 47 платформ обміну криптовалютами, які були залучені до схем відмивання грошей. Ця рішуча акція була ініційована Федеральним відомством кримінальної поліції разом із Центральним офісом боротьби з кіберзлочинністю, які націлилися на біржі, що дозволяли користувачам обмінювати валюти без підтвердження їх особистості.
Ці платформи були виявлені, як такі, що обходять критично важливі правила, що передбачають перевірку особистості користувачів, тим самим полегшуючи швидку і непомітну торгівлю популярними криптовалютами, такими як Bitcoin та Ethereum. Влада виразила занепокоєння щодо легкості, з якою злочинці експлуатують ці послуги, щоб приховати походження коштів, отриманих через незаконну діяльність, таку як випадки прогрівання програм чи наркоторгівля.
20 серпня правоохоронці провели масштабні обшуки по всій Німеччині, вилучивши 13 банкоматів криптовалют та майже 28 мільйонів доларів готівкою з 35 різних місць. Фінансовий регулятор BaFin зіграв важливу роль у цій операції, зосередившись на пристроях, що працюють без належної сертифікації, посилюючи ризики відмивання грошей.
Цей розгром символізує зростаючі зусилля Німеччини щодо обмеження інфраструктури, яка підтримує кіберзлочинність, з метою збору інформації про користувачів і транзакції, яка може допомогти в майбутніх розслідуваннях. Недавня історія свідчить про постійну прихильність до боротьби з правопорушеннями, пов’язаними з криптовалютами, що підтверджується попередніми акціями проти платформ, таких як ChipMixer, які відмивали значні суми. Ця серія операцій підкреслює проактивну позицію Німеччини в змінному середовищі цифрових фінансів.
Німеччина посилює боротьбу з криміналом, пов’язаним із криптовалютами
У триваючій боротьбі з криміналом, пов’язаним із криптовалютами, Німеччина посилила свої зусилля, реагуючи на зростаючу поширеність незаконних дій, сприянням яких займаються цифрові валюти. Після нещодавнього розгрому 47 криптобірж німецький уряд окреслив багатогранний підхід для боротьби з відмиванням грошей та іншими злочинними діями, пов’язаними з криптовалютами.
Нові тенденції у кримінальних справах, пов’язаних з криптовалютами
Значною проблемою для німецьких властей є виникнення децентралізованих фінансових (DeFi) платформ, які діють без централізованого контролю, що ускладнює регуляторний нагляд. Нещодавні звіти свідчать про те, що хоча традиційні біржі потрапили під удар, децентралізовані платформи можуть дозволяти анонімні транзакції, ускладнюючи зусилля з їхньої реалізації. Крім того, злочинні організації все більше використовують монети анонімності, такі як Monero, які призначені для затемнення деталей транзакцій, ускладнюючи правоохоронним органам слідкувати за незаконними діяльностями.
Основні питання, на які відповідають
1. Що спонукало Німеччину до нещодавнього розгону криптообмінників?
– Розґром був спровокований зростанням фінансових злочинів, пов’язаних з криптовалютами, включаючи відмивання грошей, шахрайство та інші незаконні транзакції. Влада прагнула порушити інфраструктуру, що сприяє цим злочинам.
2. Чим підхід Німеччини відрізняється від інших країн?
– Німеччина застосувала проактивну позицію, впроваджуючи строгі регуляції та швидкі дії з виконання законодавства. На відміну від деяких юрисдикцій, які дотримуються більш пасивного підходу, Німеччина надає пріоритет комплексним регуляціям та тісній співпраці між правоохоронними органами.
3. Які правові рамки підтримують ці дії?
– Діїз виконання підтримуються Законом про внесення змін до Закону про боротьбу з відмиванням грошей, який покращує регуляторні вимоги для криптовалютних підприємств і вимагає більш строгих процесів ідентифікації для користувачів.
Виклики та суперечки
Влада стикається з серйозними викликами у боротьбі зі злочинністю, пов’язаною з криптовалютами, особливо щодо балансу між регуляцією та інновацією. Оскільки традиційні фінансові установи співпрацюють з технологією блокчейн, існують занепокоєння щодо придушення інновацій. Крім того, складність у регулюванні децентралізованих систем викликає питання щодо ефективності існуючих законів.
Суперечки виникають навколо потенційного перевищення повноважень, причому критики стверджують, що радикальні заходи можуть змусити криптовалютну діяльність піти в підпілля, роблячи її менше помітною для регуляторних органів. Також існує побоювання, що законні підприємства можуть зазнати негативного впливу через строгі регуляції, спрямовані на боротьбу зі злочинною діяльністю.
Переваги підходу Німеччини до політики
1. Підвищення безпеки громадськості: Орієнтуючись на злочинні підприємства, ці заходи повинні захистити споживачів та сприяти здоровішій фінансовій обстановці.
2. Посилений регуляторний каркас: Всебічні регуляції Німеччини можуть слугувати моделлю для інших країн, які прагнуть створити надійні структури для цифрових валют.
3. Сприяння правоохоронним органам: Поліпшене збори даних та перевірка особистості користувачів можуть допомогти правоохоронцям проводити більш ефективні розслідування та судові переслідування.
Недоліки суворих регуляцій
1. Придушення інновацій: Надмірна регуляція може стримувати інновації, змушуючи розвиток блокчейн-технологій та криптовалют переходити до більш лояльних юрисдикцій.
2. Проблеми з конфіденційністю: Підвищений контроль та перевірка користувачів можуть викликати занепокоєння про конфіденційність та захист даних серед законних користувачів криптовалют.
3. Потенційний тягар відповідності: Регуляторні вимоги можуть створити проблеми для невеликих компаній у криптопросторі, що призведе до зменшення конкуренції.
Оскільки Німеччина продовжує орієнтуватися в цій складній і швидко змінній сфері, міжнародна спільнота уважно слідкує за подіями. Результати цих дій можуть значно вплинути на глобальні регуляторні тенденції та майбутнє використання криптовалют.
Для подальших висновків та оновлень щодо регулювання криптовалют відвідайте основні веб-сайти BaFin та BKA.
