Dr. Isabella MorenoОргани правопорушників у всьому світі все більше стурбовані зростанням шахрайств, пов’язаних із криптовалютою. Останні дані показують, що використання цих автоматів для незаконних угод зростає, з обсягом понад 160 мільйонів доларів, опрацьованим з 2019 року.
У недавньому інциденті 13 криптовалютних банкоматів було конфісковано в Німеччині фінансовим регулятором BaFin через підозри на незаконні дії. Ця кампанія відображає більший тренд, спостережений в міжнародному масштабі, включаючи закриття 26 біткойн-банкоматів у Великій Британії та конфіскацію автоматів американськими владами в Техасі та Огайо.
Привабливість криптовалютних банкоматів для шахраїв полягає в їх здатності швидко конвертувати готівку у криптовалюту без необхідності особистої перевірки, що робить їх більш вразливими до ризиків відмивання грошей. За звітом значна частина з 1 мільярда доларів, втрачених у шахрайських діях у сфері цифрових активів минулого року, включала угоди через біткойн-банкомати.
Регулятивні заходи призвели до видалення понад 1000 криптовалютних банкоматів у США, але країна все ще похваляється найбільшою кількістю цих автоматів у світі. Тим часом, в Австралії спостерігається стрімкий зріст кількості криптовалютних банкоматів, що викликає побоювання щодо можливих випадків відмивання грошей.
Влади підсилюють зусилля по боротьбі з зловживанням криптовалютними банкоматами, наголошуючи на необхідності жорстких регуляцій та підвищеного контролю для захисту від злочинної активності в криптовалютній екосистемі.
Експоненційний зріст криптовалютних банкоматів викликав серйозні стурбованості серед влад, спонукаючи до збільшеного контролю та регулятивних заходів по боротьбі з пов’язаними ризиками. Хоча попередній матеріал вирізняв деякі ключові приклади кампаній та конфіскацій, існують додаткові важливі аспекти для вирішення цього ростущого питання.
Важливі питання:
1. Як органи влади відстежують і розслідують незаконні дії, здійснені через криптовалютні банкомати?
2. Які головні виклики стикаються регулятори у моніторингу та забезпеченні виконання вимог у секторі криптовалютних банкоматів?
3. Чи існують стандартизовані глобальні директиви щодо експлуатації криптовалютних банкоматів для запобігання їх зловживанню?
Основні виклики та спірні питання:
1. Одним із головних викликів є децентралізований характер криптовалют, що ускладнює доручення влади відстежувати трансакції та притягати винних до відповідальності.
2. Суперечки виникають навколо анонімності, яку надають криптовалютні банкомати, що дозволяє особам проводити трансакції, не розголошуючи свої ідентичності, що викликає побоювання щодо відмивання грошей та фінансування тероризму.
3. Регулятивні розбіжності між країнами утруднюють консолідацію нагляду та заходи забезпечення по всіх юрисдикціях.
Переваги та недоліки:
Переваги:
– Криптовалютні банкомати забезпечують зручний доступ до криптовалют, сприяючи їх широкому поширенню та фінансовій включеності.
– Вони пропонують швидкий і простий спосіб для осіб конвертувати готівку у цифрові активи без необхідності проведення складних процедур верифікації.
Недоліки:
– Анонімність трансакцій через криптовалютні банкомати робить їх привабливим інструментом для зловживань шахраями, які намагаються скористатися регулятивними порожняками.
– Відсутність стандартизації у процедурах відповідності та протоколах моніторингу створює уразливості, які можуть використовуватися для злочинної активності.
Враховуючи ці виклики та складності, влади під тиском створити всеосяжні рамки для ефективного вирішення ризиків, пов’язаних із криптовалютними банкоматами. Спільні зусилля урядів, фінансових установ та правоохоронних органів є важливими для пом’якшення потенційних загроз та забезпечення цілісності криптовалютної екосистеми.
Для отримання додаткової інформації про регулювання криптовалют та стратегії забезпечення дотримання норм відвідайте CoinDesk.
