Transamerica heeft een nieuwe samenwerking aangekondigd met FT Indexing Solutions die de introductie van de First Trust Equity Edge Index naar de Transamerica Structured Index Advantage Annuity zal brengen. Deze samenwerking heeft als doel klanten en distributiepartners toegang te bieden tot een index die de pensioenuitdagingen waarmee Amerikanen worden geconfronteerd, aanpakt.
De toevoeging van de First Trust Equity Edge Index verbetert het vermogen van de annuïteit om groeimogelijkheden te bieden terwijl het marktrisico aan de onderkant beperkt blijft. Door deze indexoptie op te nemen, wil Transamerica alledaagse Amerikanen helpen bij het sparen voor een vervullend pensioen.
Jonathan Cressman, Vice President en Managing Director voor Annuities Wholesale Distribution bij Transamerica, gelooft dat de samenwerking met First Trust hun groeimomentum zal versnellen, dankzij de getalenteerde distributiekracht van het bedrijf. First Trust, als een toonaangevende aanbieder van exchange-traded funds, heeft een uitgebreid netwerk van financieel adviseurs die een cruciale rol zullen spelen bij het distribueren van de op maat gemaakte index naar Transamerica-klanten.
De First Trust Equity Edge Index onderscheidt zich door zijn unieke combinatie van hoogwaardige en waardegerichte Amerikaanse aandelen. Deze innovatieve aanpak combineert twee gelijk gewogen methodologieën afkomstig van de Value Line Dividend Index en de Nasdaq U.S. Rising Dividend Achievers Index. Door te diversifiëren in investeringen krijgen klanten toegang tot een mix van activa die verschillende marktomstandigheden aankan.
Transamerica heeft een lange geschiedenis van het leveren van levensverzekeringen, pensioen- en beleggingsoplossingen aan miljoenen klanten in de Verenigde Staten. Ze zijn toegewijd aan het helpen van individuen om te sparen, te investeren en hun dierbaren te beschermen. Met deze samenwerking streeft Transamerica ernaar haar aanbiedingen uit te breiden en haar missie voort te zetten om mensen te machtigen om hun beste leven te leiden tijdens hun pensioen.
Let op: annuïteiten zijn langetermijn, fiscaal uitgestelde producten die zijn ontworpen voor pensioendoeleinden en onderhevig kunnen zijn aan marktschommelingen en kosten. Het is belangrijk om de beleggingsdoelstellingen, risico’s, kosten en kosten zorgvuldig te overwegen voordat u belegt. Opnames kunnen onderworpen zijn aan inkomstenbelasting en extra federale boetes als ze vóór een bepaalde leeftijd worden opgenomen.
Naast de informatie die in het artikel is verstrekt, zijn er enkele actuele markttrends en belangrijke uitdagingen verbonden aan de opties voor annuïteiten die moeten worden overwogen.
1. Markttrends: Annuïteiten winnen aan populariteit als een pensioenspaarvoertuig vanwege de voortdurende onzekerheid in de economie en de wens naar gegarandeerd inkomen tijdens het pensioen. Met stijgende levensverwachtingen en de afname van traditionele pensioenen, zoeken individuen naar manieren om hun financiële toekomst veilig te stellen.
2. Prognose: Verwacht wordt dat de annuïteitenmarkt blijft groeien naarmate meer Amerikanen zich bewust worden van de behoefte aan pensioeninkomensoplossingen. Volgens een rapport van LIMRA Secure Retirement Institute zullen de totale annuïteitenverkopen naar verwachting tegen 2023 $303 miljard bedragen.
3. Belangrijke uitdagingen en controverses: Een van de belangrijkste uitdagingen van annuïteiten is hun complexe aard. Het begrijpen van de verschillende soorten annuïteiten, kosten, inkomstopties en bijbehorende risico’s kan overweldigend zijn voor klanten. Daarnaast is er enige controverse rondom hoge kosten en commissies die verbonden zijn aan bepaalde annuïteitsproducten, wat de algehele opbrengsten voor beleggers kan beïnvloeden.
Voordelen en nadelen:
Voordelen van annuïteiten:
– Gegarandeerd inkomen: Annuïteiten bieden een vaste inkomstenstroom tijdens het pensioen, wat zekerheid en gemoedsrust biedt.
– Belastinguitstel: Annuïteiten bieden belastingvoordelen doordat de winsten belastingvrij groeien totdat opnames worden gedaan.
– Beleggingsopties: Annuïteiten worden geleverd met een verscheidenheid aan beleggingsopties, waardoor individuen een strategie kunnen kiezen die aansluit bij hun risicotolerantie en beleggingsdoelen.
Nadelen van annuïteiten:
– Complexiteit: Annuïteiten kunnen complexe financiële producten zijn die zorgvuldige overweging en begrip van de voorwaarden, kosten en uitstapkosten vereisen.
– Gebrek aan liquiditeit: Annuïteiten zijn doorgaans langetermijnbeleggingen en vroege opnames kunnen resulteren in boetes.
– Kosten: Sommige annuïteiten gaan gepaard met hoge kosten en commissies, die de algehele opbrengsten kunnen beïnvloeden en het bedrag beschikbaar voor opname kunnen verminderen.
Voor meer informatie over de samenwerking tussen Transamerica en First Trust en annuïteitsopties, kunt u terecht op Transamerica.
Aanvullende bronnen voor verdere lezing:
– LIMRA Secure Retirement Institute: link naar de hoofddomein
– American Association for Long-Term Care Insurance: link naar de hoofddomein