Dr. Isabella MorenoPolicijas iestādes visā pasaulē arvien vairāk ir satraukušās par pieaugošajiem kriptovalūtas ATM saistītajiem krāpšanās gadījumiem. Nesenie dati liecina, ka šo iekārtu izmantošana noziedzīgām darbībām palielinās, un kopš 2019. gada apstrādāts vairāk nekā 160 miljoni ASV dolāru.
Nesenā gadījumā Vācijā finanšu regulatora BaFin aizdomu dēļ tika konfiscēti 13 kriptovalūtas ATM. Šī rīcība atspoguļo lielāku trendu, kas vērojams starptautiski, tostarp Lielbritānija slēdz 26 bitcoin ATM un ASV iestādes konfiscē iekārtas Teksasā un Ohaijā.
Krāpnieku pievilcība kriptovalūtas ATM slēpjas tā spējā ātri pārveidot skaidru naudu par kriptovalūtu bez nepieciešamības pārbaudīt personīgi, padarot tos vairāk pakļautus naudas atmazgāšanas riskiem. Pēc ziņojuma iepriekšējā gadā 1 miljarda ASV dolāru, kas zaudēti digitālajā aktīvu krāpniecībā, būtiska daļa iesaistīja darījumus caur bitcoin ATM.
Regulatoru darbības ir novedušas pie vairāk nekā 1 000 kriptovalūtas ATM noņemšanas ASV, tomēr valsts joprojām ir pasaules līderis šajā jomā. Kaut arī Austrālija ir saskārusies ar strauju kriptovalūtas ATM skaita palielināšanos, radot bažas par iespējamu naudas atmazgāšanas darbībām.
Iestādes palielina centienus apkopotu cīnīties pret kriptovalūtas ATM ļaunprātīgu izmantošanu, uzsvērot nepieciešamību pēc stingrākiem noteikumiem un uzlabotas uzraudzības, lai aizsargātos pret kriminālo izmantošanu kriptovalūtu ekosistēmā.
Kriptovalūtas ATM eksponenciālais pieaugums ir radījis būtiskas bažas iestādēm visā pasaulē, veicinot palielinātu uzmanību un regulatoras darbības, lai risinātu saistītos riskus. Lai gan iepriekšējais raksts norādīja uz dažiem nozīmīgiem konfiskāciju un iekārtu konfiskēšanas gadījumiem, šajā augošajā bažas kontekstā ir papildu svarīgi aspekti, kas jāņem vērā.
Svarīgie jautājumi:
1. Kā iestādes sekot un izmeklē noziedzīgas darbības, kas veiktas caur kriptovalūtas ATM?
2. Kādas ir galvenās problēmas, ar kurām saskaras regulējošās iestādes, uzraudzot un īstenojot atbilstību kriptovalūtas ATM nozarē?
3. Vai ir standartizēti globālie vadlīnijas, lai darbotos ar kriptovalūtas ATM, lai novērstu ļaunprātīgu izmantošanu?
Svarīgās problēmas un kontroverses:
1. Viena no galvenajām problēmām ir kriptovalūtu decentralizēta rakstura, kas padara iestādēm sarežģīti izsekot darījumiem un saukt atbildīgajus pret sev.
2. Kontroverses rodas ap anonimitāti, ko nodrošina kriptovalūtas ATM, ļaujot indivīdiem veikt darījumus, neatklājot savu identitāti, raisot bažas par naudas atmazgāšanu un teroristu finansēšanu.
3. Regulatoru nesaskaņotība starp valstīm rada izaicinājumus vienotai uzraudzībai un pārbaudes pasākumiem valstu jurisdikcijās.
Priekšrocības un trūkumi:
Priekšrocības:
– Kriptovalūtas ATM nodrošina ērtu piekļuvi kriptovalūtai, sekmējot plašāku pieņemšanu un finansiālo iekļaušanu.
– Tie piedāvā ātru un vienkāršu metodi personām, lai pārvērstu skaidru naudu digitālajos resursos bez nepieciešamības pēc plašām pārbaudēm.
Trūkumi:
– Darījumu anonimitāte caur kriptovalūtas ATM padara tos pievilcīgu rīku ļaunprātīgiem indivīdiem, kuri cenšas izmantot regulatīvās plaisas.
– Standartizācijas trūkums atbilstības procedūrās un uzraudzības protokolos rada neaizsargātību, ko var izmantot kriminālām darbībām.
Ņemot vērā šīs problēmas un sarežģītības, iestādes tiek spiestas izstrādāt visaptverošus pamatus, lai efektīvi risinātu kriptovalūtas ATM saistītos riskus. Sadarbība starp valdībām, finanšu iestādēm un policijas iestādēm ir būtiska, lai samazinātu iespējamos draudus un nodrošinātu kriptovalūtas ekosistēmas integritāti.
Lai iegūtu plašāku informāciju par kriptovalūtas tiesību aktiem un īstenošanas stratēģijām, apmeklējiet CoinDesk.
