Dr. Emily ChangPēdējie ieskati no Citi “Globālā ģimenes biroja 2024. gada aptaujas ziņojuma” atklāj iepriecinošu tendenci ģimenes biroju ieguldījumu uzvedībā, it īpaši attiecībā uz digitālajiem aktīviem. Šogad ģimenes biroju procentuālā daļa, kas izsaka pozitīvu jautājumu par kriptovalūtām, pieauga no 8% līdz iespaidīgiem 17%. Tiešie ieguldījumi kriptovalūtās kļuvuši par iecienītāko stratēģiju, kas atspoguļo šā tirgus pieaugošo pievilcību.
Aptauja parādīja, ka gandrīz ceturtā daļa ģimenes biroju jau ir piedalījušies digitālo aktīvu ieguldījumos vai apsver šādu iespēju. Šajā grupā 17% var klasificēt kā agrīnās pieņemšanas dalībniekus, no kuriem daudzi piesardzīgi eksperimentē ar kriptovalūtām, nereti piešķirot tikai nelielu daļu no viņu portfeļiem – konkrēti, zem 5% – šai jaunajai aktīvu klasei.
Interesanti, ka lielie ģimenes biroji izrāda lielāku interesi par tokenizētiem reālās pasaules aktīviem salīdzinājumā ar mazākajiem birojiem, kuri ir vairāk pievērsti atvasinātajiem finanšu instrumentiem. Turklāt ir ievērojama atšķirība NFT ekspozīcijā, jo mazie biroji demonstrē ievērojami augstāku iesaistīšanos.
Ģeogrāfiski Āzijas un Klusā okeāna reģions izceļas kā līderis digitālo aktīvu pieņemšanā ģimenes biroju vidū, 37% jau ir ieguldījusi vai ir gatava ieguldīt. Savukārt Latīņamerika šķiet vairāk atturīga, jo liela daļa izsaka maz interesi par kriptovalūtu ieguldījumiem.
Neskatoties uz šīm pozitīvajām pazīmēm, ievērojama daļa – 73% – ģimenes biroju joprojām uzskata kriptovalūtas par sekundāru prioritāti, norādot uz to, ka, lai gan interese pieaug, tomēr tiek saglabāta piesardzīga un apdomāta pieeja.
Pieaugoša interese par kriptovalūtām ģimenes biroju vidū: Stratēģijas maiņa
Ieguldījumu stratēģiju ainava ģimenes biroju vidū piedzīvo izteiktu transformāciju, īpaši kriptovalūtu jomā. Jaunākās tendences uzsver ievērojamu pieaugumu ģimenes biroju gatavībā iekļaut digitālos aktīvus savos portfeļos. Šis raksts padziļināti aplūko šo fenomenu, risinot būtiskus jautājumus, izaicinājumus un nozīmi ģimenes birojiem, kas virzās pa šiem attiecīgajiem tirgiem.
Kādi faktori veicina interesi par kriptovalūtām ģimenes biroju vidū?
Intereses pieaugumu var attiecināt uz vairākiem faktoriem. Pirmkārt, blockchain tehnoloģijas pieaugošā pieņemšana dažādās nozarēs rada izdevīgāku vidi digitālajiem aktīviem. Turklāt pieaugošās inflācijas likmes un meklējumi pēc nesavienotiem aktīviem mudina ģimenes birojus izpētīt kriptovalūtas kā potenciālu hedžu. Galveno kriptovalūtu sniegums, neskatoties uz volatilitāti, noteiktos laikposmos ir pārsniedzis tradicionālos aktīvus, vēl vairāk palielinot to pievilcību.
Kādi ir galvenie izaicinājumi un strīdi, kas saistīti ar kriptovalūtu ieguldījumiem?
Ieguldījumi kriptovalūtās rada dažādus izaicinājumus ģimenes birojiem. Regulatīvā neskaidrība joprojām ir būtisks šķērslis, jo daudzi nav pārliecināti, kā orientēties mainīgajā juridiskajā ainavā. Kiberuzbrukumu riski arī rada ievērojamu draudu, ņemot vērā augsto skaitu augstas profila uzbrukumu un zādzību kriptovalūtu jomā. Turklāt kriptovalūtu cenu svārstīgums rada bažas par riska pārvaldību un potenciālo ietekmi uz kopējo portfeļa stabilitāti.
Strīdi ap bitcoin ieguves ietekmi uz vidi ir arī kļuvuši par strīdīgu jautājumu. Daudzi ģimenes biroji tagad kritiski izvērtē savus ieguldījumu lēmumus ilgtspējības un ētisko apsvērumu gaismā.
Kripto ieguldījumu priekšrocības ģimenes birojiem
1. Diversifikācija: Kripto iekļaušana var uzlabot portfeļa diversifikāciju, nodrošinot piekļuvi aktīvu klasēm, kas tradicionāli uzvedas citādi nekā akcijas vai obligācijas.
2. Augsta atdeves potenciāls: Vēsturiski kriptovalūtas ir parādījušas potenciālu ievērojamām atdeves likmēm, piesaistot ģimenes birojus, kas meklē agresīvas izaugsmes stratēģijas.
3. Piederība un kontrole: Digitālie aktīvi ļauj tiešu īpašumu, kas var būt pievilcīgs ģimenes birojiem, kuri ir prioritizējuši kontroli pār saviem ieguldījumiem.
4. Piekļuve inovācijām: Ieguldījumi blockchain tehnoloģijā un saistītajos jaunuzņēmumos var novietot ģimenes birojus tehnoloģisko sasniegumu priekšplānā.
Kripto ieguldījumu trūkumi ģimenes birojiem
1. Volatilitāte: Kriptovalūtas ir pazīstamas ar savām ekstrēmām cenu svārstībām, kas var novest pie ievērojamiem finansiāliem zaudējumiem.
2. Regulatīvie riski: Strauji mainīgā regulatīvā vide, kas saistīta ar kriptovalūtām, var ieviest neprognozējamību ieguldījumu iznākumos.
3. Sarežģītība: Izprast blockchain un kriptovalūtu tehniskos aspektus var būt izaicinoši, prasa ģimenes birojiem piešķirt resursus izglītībai un kompetencei.
4. Ierobežots vēsturisko datu apjoms: Salīdzinājumā ar tradicionālajiem aktīviem kriptovalūtām ir ierobežots vēsturiskā snieguma datu apjoms, apgrūtinot riska novērtējumu un prognozēšanu.
Kur ģimenes biroji globāli stāv attiecībā uz kriptovalūtu ieguldījumiem?
Ģeogrāfiskās atšķirības kriptovalūtu pieņemšanā ir ievērojamas. Saskaņā ar jaunākajiem datiem, ģimenes biroji Āzijas un Klusā okeāna reģionā ir līderi digitālo aktīvu ieguldījumos, 37% ir iesaistīti vai interesējas par šādām ieguldījumu iespējām. Savukārt Eiropa demonstrē dažādas atbildes, ar atšķirīgiem entuziasma līmeņiem dažādās valstīs, bet Latīņamerika turpina atpalikt, atsaucoties uz regulatīvās skaidrības un ekonomiskās nestabilitātes bažām.
Noslēgumā, pieaugošā interese par kriptovalūtām ģimenes biroju vidū nozīmē izteiktu maiņu ieguldījumu stratēģijās. Kad digitālo aktīvu ainava attīstās, ģimenes birojiem ir jāizvērtē potenciālie ieguvumi pret iekļautajiem riskiem, paliekot informētiem par regulatīvajām un tirgus dinamiku izmaiņām.
Lai iegūtu papildu ieskatus par šo tēmu un resursus par ģimenes biroja ieguldījumiem, apmeklējiet Citi, Forbes un Bloomberg.
