Dr. Hugo SteinKalba: lt. Turinys:
Vykdydama reikšmingą veiksmą prieš neteisėtą finansinę veiklą, Vokietijos pareigūnai išardė 47 kriptovaliutų keitimo platformas, įsivėlusias į pinigų plovimo schemas. Šis ryžtingas žingsnis buvo inicijuotas Federalinės kriminalinės policijos biuro kartu su Centrine interneto nusikaltimų kovos tarnyba, kuri taikėsi į keitimo platformas, leidžiančias vartotojams keisti valiutas, nepatvirtinus jų tapatybės.
Šios platformos buvo nustatytos kaip aplenkiančios kritines taisykles, skirtas vartotojo tapatybės patvirtinimui, taip palengvindamos greitą ir nešnigančią populiarių kriptovaliutų, tokių kaip Bitcoin ir Ethereum, prekybą. Pareigūnai išreiškė susirūpinimą dėl to, kaip lengvai nusikaltėliai išnaudoja šias paslaugas, kad paslėptų lėšų kilmę, gautą neteisėtų veiksmų, tokių kaip ransomware incidentai ir narkotikų prekyba.
Rugpjūčio 20 d. teisėsaugos institucijos vykdė plačius reidus visoje Vokietijoje, konfiskuodamos 13 kriptovaliutų bankomatų ir beveik 28 milijonus dolerių grynaisiais iš 35 skirtingų vietų. Finansų reguliavimo tarnyba BaFin buvo svarbus šios operacijos dalyvis, sutelkdama dėmesį į mašinas, veikiančias be tinkamų sertifikatų, didindama pinigų plovimo riziką.
Šis reidas yra Vokietijos besitęsiančio pastangų mažinti infrastruktūrą, kuri remia kibernetinius nusikaltimus, simbolis, o pareigūnai siekia surinkti vartotojų ir sandorių informaciją, kuri galėtų padėti būsimose tyrimuose. Naujausia istorija atskleidžia nuolatinį įsipareigojimą spręsti su kriptovaliutomis susijusias nusikalstamas veikas, kaip tai parodė ankstesni veiksmai prieš tokias platformas kaip ChipMixer, kuri buvo išplovusi dideles sumas. Ši operacijų serija pabrėžia Vokietijos proaktyvią poziciją besivystančioje skaitmeninių finansų srityje.
Vokietija intensyvina kovą su su kriptovaliutomis susijusiais nusikaltimais
Vykdydama nuolatinę kovą su su kriptovaliutomis susijusiais nusikaltimais, Vokietija intensyvino savo pastangas, reaguodama į vis sunkiau plintančią neteisėtą veiklą, kurią palengvina skaitmeninės valiutos. Po neseniai išardytų 47 kriptovaliutų keitimų, Vokietijos vyriausybė apibrėžė daugialypį požiūrį, kaip kovoti su pinigų plovimu ir kitomis nusikalstamomis veiklomis, susijusiomis su kriptovaliutomis.
Naujos tendencijos kriptovaliutų nusikaltimuose
Vokietijos pareigūnams išlieka didelis susirūpinimas dėl decentralizuotų finansų (DeFi) platformų, veikiančių be centrinio valdymo, atsiradimo, kurios apsunkina reguliavimo priežiūrą. Naujienose pranešama, kad šiuo metu tradiciniai keitimo centrų yra stebimi, tačiau decentralizuotos platformos gali leisti anoniminius sandorius, todėl užtikrinti vykdymo priemones tampa sudėtinga. Be to, nusikalstamos organizacijos vis dažniau renkasi privatumo monetas, tokias kaip Monero, kurios yra sukurtos slepiant sandorių detales, todėl teisėsaugai sunku atsekti neteisėtą veiklą.
Pagrindiniai klausimai
1. Kas paskatino Vokietijos neseniai vykdytą kriptovaliutų keitimo platformų uždarymą?
– Uždaromoji operacija buvo motyvuota vis didėjančio finansinių nusikaltimų, susijusių su kriptovaliutomis, skaičiaus, įskaitant pinigų plovimą, sukčiavimą ir kitas neteisėtas operacijas. Pareigūnai siekė sutrikdyti infrastruktūrą, kuri palengvina šiuos nusikaltimus.
2. Kaip Vokietijos požiūris skiriasi nuo kitų šalių?
– Vokietija pasinaudojo proaktyvia pozicija, įgyvendindama griežtas taisykles ir greitas vykdymo priemones. Skirtingai nuo kai kurių jurisdikcijų, kurios taiko labiau pasyvius metodus, Vokietija teikia pirmenybę išsamioms taisyklėms ir glaudžiam bendradarbiavimui tarp teisėsaugos institucijų.
3. Kokios teisinių sistemų struktūros palaiko šias veiklas?
– Vykdymo priemonės pagrįstos Antipinigų plovimo įstatymo pakeitimo aktu, kuriuo yra sustiprinamos reguliavimo reikalavimai kriptovaliutų versluose ir nustatomi griežtesni identifikavimo proceso reikalavimai vartotojams.
Iššūkiai ir ginčai
Pareigūnai susiduria su dideliais iššūkiais kovodami su kriptovaliutų nusikaltimais, ypač dėl balansavimo tarp reguliavimo ir inovacijų. Kaip tradicinės finansų institucijos bendradarbiauja su blokų grandinės technologija, nerimas dėl inovacijų stabdymo yra plačiai paplitęs. Be to, sunkumai reguliuojant decentralizuotas sistemas kelia klausimų dėl esamų įstatymų efektyvumo.
Atsirado ginčų dėl galimų peržengimų, kai kritikai teigia, kad griežtos priemonės gali priversti kriptovaliutų veiklą perkelti po žeme, taip sumažindamos jų matomumą reguliavimo institucijoms. Taip pat kyla susirūpinimas, kad teisėti verslai gali būti neigiamai paveikti griežtų taisyklių, skirtų kovoti su nusikaltimais, įgyvendinimą.
Vokietijos politikos požiūrio privalumai
1. Saugumo didinimas: Nukreipdami dėmesį į nusikalstamas organizacijas, šios priemonės siekia apsaugoti vartotojus ir skatinti sveikesnę finansinę aplinką.
2. Sustiprinta reguliavimo sistema: Vokietijos išsamios taisyklės galėtų tapti pavyzdžiu kitoms šalims, siekiančioms sukurti stiprią sistemą skaitmeninėms valiutoms.
3. Teisėsaugos palengvinimas: Geresnė duomenų rinkimo ir vartotojų identifikavimo sistema gali padėti institucijoms vykdyti efektyvesnius tyrimus ir baudžiamuosius procesus.
Griežtų taisyklių trūkumai
1. Inovacijų stabdymas: Pernelyg didelis reguliavimas gali atgrasyti nuo inovacijų, verčiant blokų grandinės ir kriptovaliutų plėtrą į liberalesnes jurisdikcijas.
2. Privatumo klausimai: Didėjanti priežiūra ir vartotojų tikrinimas gali kelti nerimą dėl privatumų ir duomenų apsaugos tarp teisėtų kriptovaliutų vartotojų.
3. Galimybė dėl atitikties naštos: Reguliavimo reikalavimai gali sukelti iššūkių mažesnėms įmonėms kriptovaliutų srityje, sumažinant konkurenciją.
Kol Vokietija toliau naviguoja šiame sudėtingame ir sparčiai besikeičiančiame peizaže, tarptautinė bendruomenė stebi iš arti. Šių veiksmų rezultatai gali reikšmingai paveikti pasaulinius reguliavimo trendus ir ateitį – kriptovaliutų priėmimo.
Daugiau informacijos ir atnaujinimų apie kriptovaliutų reguliacijas rasite BaFin ir BKA pagrindinėse svetainėse.
