Dr. Isabella MorenoPolicijos institucijos visame pasaulyje vis labiau nerimauja dėl kriptovaliutų bankomatus (ATM) siejančių sukčiavimo atvejų augimo. Naujausi duomenys atskleidžia, kad šių mašinų naudojimas neteisėtoms transakcijoms didėja – nuo 2019 metų apdorota daugiau nei 160 mln. JAV dolerių.
Neseniai 13 kriptovaliutų bankomatų Vokietijoje užsidarė finansų reguliuotojas BaFin dėl įtarimų dėl neteisėtų veiksmų. Šis surenkimas atspindi platesnį tarptautinį trendą, įskaitant Jungtinę Karalystę, kurioje buvo uždaryti 26 „bitcoin“ bankomatai, ir JAV valdžios institucijos, kurios areštavo mašinas Teksase ir Ohaio valstijose.
Sukčiavimo pritraukimą bankomatai kriptovaliutomis pasakoja jų gebėjimas greitai paversti pinigus į kriptovaliutą be reikalavimo patvirtinti tapatumo, todėl jie yra jautresni pinigų plovimo rizikoms. Remiantis ataskaita, iš 1 mlrd. JAV dolerių, prarastų pernai dėl skaitmeninių aktyvų sukčiavimo, didelę dalį sudarė transakcijos per „bitcoin“ bankomatus.
Reguliavimo veiksmai privertė pašalinti virš 1 000 kriptovaliutų bankomatų JAV, tačiau šalis vis dar gali pasigirti didžiausiu tokių mašinų skaičiumi pasaulyje. Tuo tarpu Australijoje pastebėtas sparčus kriptovaliutų bankomatų skaičiaus padidėjimas, kylant susirūpinimui dėl galimų pinigų plovimo veiklų.
Valdžios institucijos stiprina pastangas kovoti su kriptovaliutų bankomatų piktnaudžiavimu, pabrėždamos poreikį griežtesniam reguliavimui ir išplėstam stebėjimui, kad būtų apsaugota nuo nusikalstamo išnaudojimo kriptovaliutų ekosistema.
Kriptovaliutų bankomatų eksponentinis augimas kelia didelį susirūpinimą valdžios institucijoms visame pasaulyje, skatinant padidintą stebėseną ir reguliavimo veiksmus kovoti su susijusiais rizikais. Nors ankstesnis straipsnis pabrėžė keletą svarbių areštų ir arešto atvejų, svarbu įvertinti ir papildomus svarbius aspektus šio kylančio susirūpinimo kontekste.
Svarbūs klausimai:
1. Kaip valdžios institucijos seka ir tyria neteisėtas veiklas, palengvintas kriptovaliutų bankomatų?
2. Kokios pagrindinės iššūkiai kyla reguliaciniams organams stebint ir vykdant laikymosi reikalavimus kriptovaliutų bankomatus sektoriuje?
3. Ar yra standartizuoti pasauliniai gairės, skirti veikti kriptovaliutų bankomatams, kad būtų užkirstas kelias piktnaudžiavimui?
Esminiai iššūkiai ir ginčai:
1. Vienas iš pagrindinių iššūkių yra kriptovaliutų decentralizuota prigimtis, todėl sunku valdžios institucijoms atsekti transakcijas ir paskatinti atsakingus asmenis.
2. Ginčai kyla dėl anonimiškumo, kurį suteikia kriptovaliutų bankomatai, leisdami asmenims atlikti transakcijas nepateikiant savo tapatybės, keliant susirūpinimą dėl pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo.
3. Reguliavimo skirtumai tarp šalių kelia iššūkius dėl nuoseklaus priežiūros ir vykdymo priemonių skirtingose jurisdikcijose.
Privalumai ir trūkumai:
Privalumai:
– Kriptovaliutų bankomatai suteikia patogų prieigą prie kriptovaliutų, prisidedant prie platesnio jų naudojimo ir finansinės įtraukties.
– Jie siūlo greitą ir paprastą būdą individams paversti pinigus į skaitmeninius aktyvus be išsamių patvirtinimo procesų poreikio.
Trūkumai:
– Anonimiškas pavedimų per kriptovaliutų bankomatų atliekamas transakcijas daro jiems patrauklia priemone neteisėtiems veikėjams, siekiantiems išnaudoti reguliavimo spragas.
– Nėra standartizuotų laikymosi reikalavimų ir stebėsenos protokolų, todėl keliausi pažeidžiamumai, kurie gali būti išnaudojami nusikalstamoms veikloms.
Turint omenyje šiuos iššūkius ir sudėtingumus, valdžios institucijos jaučia spaudimą nustatyti išsamias struktūras, skirtas efektyviai spręsti susijusius kriptovaliutų bankomatų rizikas. Būtina bendradarbiauti tarp vyriausybių, finansų institucijų ir policijos institucijų, kad būtų sumažintos galimos grėsmės ir užtikrinta kriptovaliutų ekosistemos vientisumas.
Daugiau informacijos apie kriptovaliutų reguliavimą ir vykdymo strategijas galite rasti adresu CoinDesk.
