ビジネス用のKYCプロバイダーを選ぶ方法（2024年版）

現代のデジタル環境では、セキュリティと規制順守が企業にとって優先事項として考えられる必要があります。特に、eコマース、ゲーム、オンライントレーディング分野など、いくつかのセクターにおいては、安全な顧客認証が必要とされ、信頼性のあるKYCサービスプロバイダーと提携することで企業は大いに利益を得ることができます。

KYCとは何ですか？

KYCとは、クライアントの身元を検証するプロセスを指し、規制の適合と不正行為、マネーロンダリングなどの違法取引を防ぐことを目的としています。この義務的プロセスには、身元書類の収集と検証、これらの文書をデータベースと照合、怪しい活動を継続的に監視することが含まれます。適格なKYCサービスプラットフォームはこれらのプロセスを効率化し、企業のセキュリティを向上させます。

KYCプロバイダーと提携する理由

KYCサービスを活用することにより、企業には多大な利点があります。KYCおよびAML規制の遵守は、企業が法律上の罰金に直面するのを防ぎます。また、金融犯罪に対する保護を提供し、企業とその顧客の両方を保護します。

さらに、KYCソリューションを導入することは、セキュリティと透明性への取り組みを示し、顧客の信頼を築くことに役立ちます。このプロセスは、顧客のオンボーディングを効率化し、潜在的な遅延を減らし、顧客満足度を向上させます。

市場での最高のKYC企業

MicroblinkとShufti Proは、最高水準のKYCソリューションを提供する市場をリードしています。 MicroblinkのAI駆動の提供は高い精度とスピードを提供し、多くの文書を迅速に処理できる能力を備えています。高い適応性を持つため、多くの企業のトップチョイスとなっています。世界的に認識されているShufti Proは、200以上の国で独自のID確認サービスや堅牢なAMLコンプライアンスツールを提供しています。

一方、Seonは、デジタルおよびeコマース企業向けに設計された高度な不正防止とAMLチェックなどの専門リスク管理サービスで著名です。より多機能なプロバイダーであるOndatoは、KYC、KYB、取引監視などのサービスを提供しています。彼らのマネーロンダリング防止に対する焦点が堅牢な検証プロセスへのコミットメントを示しています。

KYC-ChainやSumsubなどのパイオニアは、fintechや輸送などの伝統的で現代的なセクターに固有で簡略化されたKYCソリューションを提供しています。 KYC-Chainは、統合に重点を置いた主要なKYC APIプロバイダーの1つであり、全体としてTruliooは、190以上の国で生体認証検証と監視リストチェックを提供し、多くの業界で選択されています。

OnfidoやRefinitivなどの企業は、デジタルアイデンティティと金融市場データソリューションを提供し、ユーザーエクスペリエンスと業界固有のニーズに焦点を当てています。 Onfidoはシームレスな統合能力で知られており、Refinitivは精度と信頼性で信頼される業界名です。特に、Fractal IDは、Web3企業向けに専門のサービスを提供し、分散型アプリケーションやブロックチェーンエコシステム向けのKYCソリューションを提供しています。

KYCプロバイダー選定時のポイント

トップKYCサービスプロバイダーの選定には、AML規制への遵守、簡単な統合、スケーラビリティ、データセキュリティなどを評価するという点が含まれます。適格なKYCプロバイダーとの互換性も考慮すべきです。理想的なプロバイダーは簡単なKYC API統合を提供し、ビジネスとKYCサービスとのシームレスな協力を促進します。

提供者の選択基準のもう1つはデータセキュリティです。選択したプロバイダーが生体認証や安全なデータストレージなどの高度なテクノロジーを採用していることを確認する必要があります。