Dr. Hugo Steinدر یک اقدام مهم علیه فعالیت‌های مالی غیرقانونی، مقامات آلمان ۴۷ پلتفرم تبادل ارزهای رمزنگاری شده را که در طرح‌های پولشویی شریک بودند، تعطیل کردند. این اقدام قاطع به رهبری پلیس جنایی فدرال و همچنین دفتر مرکزی مبارزه با جرایم اینترنتی صورت گرفت، که هدف آنها پلتفرم‌هایی بود که به کاربران اجازه می‌دادند بدون تأیید هویت خود ارزها را معامله کنند.
این پلتفرم‌ها به دور زدن مقررات حیاتی طراحی شده برای تأیید هویت کاربران متهم شدند و بدین ترتیب تجارت سریع و غیرقابل ردیابی ارزهای رمزنگاری محبوب مانند بیتکوین و اتریوم را تسهیل کردند. مقامات نگرانی خود را در مورد سهولت استفاده از این خدمات توسط مجرمان برای پنهان کردن منشأ وجوه به دست آمده از فعالیت‌های غیرقانونی، مانند حملات باج‌افزاری و قاچاق مواد مخدر، ابراز کردند.
در تاریخ ۲۰ اوت، نیروهای قانون با اجرای حملات گسترده در سراسر آلمان، ۱۳ دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال و نزدیک به ۲۸ میلیون دلار نقد از ۳۵ مکان مختلف توقیف کردند. نهاد نظارت مالی BaFin در این عملیات نقش کلیدی داشت و به ماشین‌هایی که بدون گواهی‌های مناسب کار می‌کردند، تمرکز کرد و ریسک‌های پولشویی را افزایش داد.
این ضربه نمونه‌ای از تلاش‌های روزافزون آلمان برای کاهش زیرساخت‌هایی است که پایه‌گذار جرایم سایبری هستند و مقامات در تلاشند اطلاعات کاربران و تراکنش‌ها را جمع‌آوری کنند که می‌تواند به تحقیقات آینده کمک کند. تاریخچه اخیر نشان‌دهنده تعهد مداوم برای مقابله با جرایم مرتبط با ارزهای رمزنگاری شده است، همان‌طور که با اقدامات قبلی علیه پلتفرم‌هایی مانند ChipMixer که مقادیر زیادی پولشویی کرده بودند، نشان داده شده است. این مجموعه از عملیات‌ها موضع پیشگیرانه آلمان را در زمینه مالی دیجیتال به تصویر می‌کشد.
آلمان مبارزه خود را علیه جرایم مرتبط با ارزهای رمزنگاری شده تشدید می‌کند
در جنگ جاری علیه جرایم مرتبط با ارزهای رمزنگاری شده، آلمان تلاش‌های خود را تشدید کرده و به رشد فزاینده فعالیت‌های غیرقانونی ناشی از ارزهای دیجیتال واکنش نشان می‌دهد. پس از تعطیلی اخیر ۴۷ صرافی ارزهای رمزنگاری، دولت آلمان رویکرد چندوجهی برای مبارزه با پولشویی و سایر فعالیت‌های جنایی مرتبط با ارزهای رمزنگاری شده را ترسیم کرده است.
روندهای نوظهور در جرایم ارزهای رمزنگاری شده
نگرانی قابل توجهی برای مقامات آلمانی ظهور پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که بدون کنترل متمرکز عمل می‌کنند و نظارت بر مقررات را چالش‌برانگیز می‌سازند. گزارش‌های اخیر حاکی از آن است که در حالی که صرافی‌های سنتی مورد هدف قرار گرفته‌اند، پلتفرم‌های غیرمتمرکز می‌توانند معاملات ناشناس را تسهیل کنند و تلاش‌های اجرایی را پیچیده‌تر کنند. علاوه بر این، سازمان‌های مجرمانه به طور فزاینده‌ای به سکه‌های خصوصی مانند Monero روی آورده‌اند که برای پنهان کردن جزئیات تراکنش طراحی شده‌اند و ردیابی فعالیت‌های غیرقانونی را برای نیروهای قانون دشوارتر می‌کند.
سؤالات کلیدی پاسخ داده شده
1. چه چیزی انگیزه تعطیلی اخیر صرافی‌های ارز دیجیتال در آلمان بود؟
– این تعطیلی به دلیل افزایش نرخ جرایم مالی مرتبط با ارزهای رمزنگاری، شامل پولشویی، تقلب و معاملات غیرقانونی دیگر صورت گرفت. مقامات هدفشان مختل کردن زیرساخت‌هایی بود که این جرایم را تسهیل می‌کند.
2. رویکرد آلمان چگونه با سایر کشورها متفاوت است؟
– آلمان موضع پیشگیرانه‌ای را در پیش گرفته و مقررات سختگیرانه و اقدام‌های اجرایی سریع را اعمال کرده است. بر خلاف برخی حوزه‌های قضایی که رویکردی کمتر مداخله‌جویانه داشته‌اند، آلمان مقررات جامع و همکاری نزدیک میان نهادهای قانون‌گذاری را در اولویت قرار می‌دهد.
3. چه چارچوب‌های قانونی این اقدامات را پشتیبانی می‌کنند؟
– اقدامات اجرایی تحت حمایت قانون اصلاح قانون ضد پولشویی است که الزامات نظارتی را برای کسب‌وکارهای ارز دیجیتال افزایش می‌دهد و فرآیندهای شناسایی سخت‌تری برای کاربران الزامی می‌کند.
چالش‌ها و جنجال‌ها
مقامات با چالش‌های قابل توجهی در مبارزه با جرم ارزهای رمزنگاری شده مواجه هستند، به ویژه در زمینه تعادل بین مقررات و نوآوری. در حالی که مؤسسات مالی سنتی با فناوری بلاک‌چین در تعامل هستند، نگرانی‌ها در مورد خنثی کردن نوآوری‌های جدید در حال افزایش است. همچنین، دشواری در تنظیم سیستم‌های غیرمتمرکز سوالاتی را درباره اثربخشی قوانین فعلی مطرح می‌کند.
جنجال‌هایی در مورد احتمال تجاوز به حریم خصوصی به وجود آمده است، با انتقاداتی مبنی بر این که اقدامات سختگیرانه ممکن است فعالیت‌های ارزهای دیجیتال را به زیرزمین سوق دهد و آنها را کمتر قابل مشاهده برای نهادهای نظارتی کند. همچنین، نگرانی وجود دارد که کسب‌وکارهای قانونی ممکن است تحت تأثیر قوانین سختگیرانه‌ای که برای سرکوب فعالیت‌های جنایی طراحی شده‌اند، قرار بگیرند.
مزایای رویکرد سیاسی آلمان
1. افزایش ایمنی عمومی: با هدف قرار دادن بنگاه‌های جنایی، این اقدامات هدفشان حمایت از مصرف‌کنندگان و ترویج یک محیط مالی سالم‌تر است.
2. تقویت چارچوب نظارتی: مقررات جامع آلمان می‌تواند به عنوان مدلی برای سایر کشورها که در جستجوی ایجاد چارچوب‌های قوی برای ارزهای دیجیتال هستند، عمل کند.
3. تسهیل عمل به قانون: جمع‌آوری داده‌های بهبود یافته و تأیید هویت کاربران می‌تواند به مقامات کمک کند تا تحقیقات و تعقیب‌های کارآمدتر انجام دهند.
معایب مقررات سختگیرانه
1. خنثی کردن نوآوری: تنظیمات بیش از حد ممکن است نوآوری را تضعیف کند و توسعه بلاک‌چین و ارزهای رمزنگاری شده را به حوزه‌های با مقررات تسهیل کننده سوق دهد.
2. نگرانی‌های حریم خصوصی: افزایش نظارت و تأیید هویت کاربران ممکن است نگرانی‌هایی درباره حریم خصوصی و حفاظت از داده‌ها در بین کاربران قانونی ارزهای رمزنگاری بوجود آورد.
3. احتمال بار مالی تطابق: الزامات نظارتی ممکن است برای شرکت‌های کوچک در فضای ارز دیجیتال چالش‌هایی ایجاد کند و منجر به کاهش رقابت شود.
با ادامه نواختن آلمان بر این زمینه پیچیده و در حال تحول، جامعه بین‌المللی با دقت نظاره‌گر است. نتایج این اقدامات ممکن است تأثیرات قابل توجهی بر روندهای نظارتی جهانی و آینده پذیرش ارزهای رمزنگاری شده داشته باشد.
برای کسب اطلاعات بیشتر و به‌روزرسانی‌ها در مورد مقررات ارزهای رمزنگاری شده، به وب‌سایت‌های اصلی BaFin و BKA مراجعه کنید.
