Dr. Hugo Steinدر یک افشای شوکه‌کننده از گزارش اخیر FBI، کلاهبرداری‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال منجر به خسارات شگفت‌انگیزی برای شهروندان آمریکایی شده و در سال گذشته به میلیاردها دلار رسیده است. به‌طور خاص، ساکنان مریلند نزدیک به 94 میلیون دلار خسارت دیده‌اند، که نگرانی جدی برای مقامات محلی و مشاوران مالی به شمار می‌رود.
گزارش کلاهبرداری ارز دیجیتال 2023 اشاره می‌کند که در حالی که این کلاهبرداری‌ها تنها حدود 10 درصد از تمام شکایات مالی را تشکیل می‌دهند، تقریباً نیمی از کل خسارت مالی را شامل می‌شوند که نشان‌دهنده تأثیر ویران‌کننده آنها است. ساد لیمونز از اداره امور تجاری بهتر مریلند تأکید می‌کند که ماهیت دیجیتالی ارزهای دیجیتال آنها را به هدف جذابی برای کلاهبرداران تبدیل می‌کند. با توجه به اینکه بسیاری از کلاهبرداری‌ها تحت پوشش روابط عاشقانه از طریق پلتفرم‌های دوستیابی فعالیت می‌کنند، آنها اغلب از دستکاری عاطفی برای فریب قربانیان به سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند.
یک مورد تأثیرگذار که به آن اشاره شده، درباره زنی است که توسط یک کلاهبردار که به عنوان یک مهندس اروپایی خود را معرفی کرده بود، فریب خورده است، که نشان‌دهنده عمق اقداماتی است که کلاهبرداران برای سوءاستفاده از احساسات انسانی انجام می‌دهند. کارشناسان هشدار می‌دهند که آسیب‌پذیری عاطفی می‌تواند قضاوت را مختل کند، بنابراین ضروری است که افراد به ویژه در شرایط عاطفی حساس هوشیار باشند.
بر اساس گزارش، مریلند به‌عنوان 13مین ایالت متاثر از کلاهبرداری ارز دیجیتال شناخته شده، با نزدیک به 1400 مورد گزارش شده. اگر مشکوک هستید که قربانی یک کلاهبرداری ارز دیجیتال شده‌اید، ضروری است که بلافاصله آن را به مقامات مربوطه، مانند FBI یا اداره امور تجاری بهتر، گزارش دهید تا به مقابله با این تهدید رو به رشد کمک کنید.
تهدید رو به رشد: کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال میلیاردها دلار از آمریکایی‌ها می‌کشند
کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال به‌عنوان یک تهدید قابل‌توجه ظاهر شده‌اند و میلیاردها دلار از شهروندان آمریکایی را به یغما می‌برند و زنگ خطر را برای نهادهای نظارتی مالی و سازمان‌های حمایت از مصرف‌کننده به صدا درمی‌آورند. یک تحقیق اخیر نشان می‌دهد که این کلاهبرداری‌ها در سال گذشته به‌طرز چشمگیری افزایش یافته‌اند، که ناشی از ناشناسی و دسترسی جهانی ارزهای دیجیتال است. علاوه بر خسارت مالی، فشار روانی بر قربانیان نمی‌تواند نادیده گرفته شود، زیرا بسیاری از آنها با اضطراب عاطفی شدیدی از تجربیات خود مواجه‌اند.
رایج‌ترین انواع کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال چه هستند؟
در میان انبوهی از کلاهبرداری‌ها، رایج‌ترین موارد شامل طرح‌های پانزی، حملات فیشینگ، ICOهای تقلبی (عرضه اولیه سکه) و کلاهبرداری‌های impersonation هستند. طرح‌های پانزی وعده بازده‌های بالای سرمایه‌گذاری را می‌دهند که از سرمایه‌گذاری‌های جدیدتر به سرمایه‌گذاران قدیمی پرداخت می‌شود و در نهایت منجر به سقوط و خسارات سنگین می‌شود. حملات فیشینگ معمولاً با هدف قرار دادن کاربران از طریق وب‌سایت‌ها یا ایمیل‌های تقلبی، آنها را فریب می‌دهند تا کلیدهای خصوصی یا اطلاعات ورود خود را ارائه دهند. ICOهای تقلبی سرمایه‌گذاران را ترغیب می‌کنند تا در ارزهای غیرواقعی سرمایه‌گذاری کنند، اغلب با ادعاهای بسیار بزرگ درباره ارزش آینده آنها.
چالش‌ها و جنجال‌های کلیدی در اطراف کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال چه هستند؟
یکی از چالش‌های اصلی در مقابله با کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال، عدم وجود تنظیم‌گری متمرکز است. این ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال به کلاهبرداران اجازه می‌دهد تا در مرزها فعالیت کنند و این کار را به‌ویژه دشوار می‌کند که مجرمان را ردگیری و تحت تعقیب قرار داد. علاو بر این، بسیاری از قربانیان به‌دلیل شرمندگی یا عدم باور به وقوع کلاهبرداری، تمایلی به گزارش آن ندارند که این مشکل را تشدید می‌کند. همچنین بحث‌های جاری درباره اینکه تا چه حد پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی باید مسئول تبلیغ این کلاهبرداری‌ها باشند، ادامه دارد.
مزایا و معایب ارزهای دیجیتال چیست؟
مزایا:
1. غیرمتمرکز بودن: ارزهای دیجیتال سطحی از غیرمتمرکز بودن را ارائه می‌دهند که به کاربران کنترل بیشتری بر دارایی‌هایشان می‌دهد.
2. دسترسی: آنها دسترسی به خدمات مالی را برای جمعیت‌های بدون بانک در سراسر جهان فراهم می‌کنند.
3. پتانسیل بازدهی بالا: سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند به دلیل نوسانات بازار، بازدهی قابل توجهی داشته باشد.
معایب:
1. نوسان: ارزش ارزهای دیجیتال می‌تواند به‌طرز وحشتناکی نوسان داشته باشد که برای سرمایه‌گذاران ریسک ایجاد می‌کند.
2. کلاهبرداری و تقلب: همان‌طور که مطرح شد، کلاهبرداری‌ها در فضای ارز دیجیتال به وفور وجود دارند و بسیاری از سرمایه‌گذاران آسیب‌پذیرند.
3. عدم اطمینان نظارتی: عدم وجود مقررات روشن می‌تواند منجر به سوءاستفاده و سردرگمی در میان سرمایه‌گذاران بالقوه شود.
برای کاهش تهدید رو به رشد کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال، آموزش همچنان حیاتی است. افراد باید در مورد خطرات مطلع باشند و نشانه‌های عمومی کلاهبرداری‌ها را تشخیص دهند. منابعی از سازمان‌هایی مانند FBI و Better Business Bureau برای راهنمایی به مصرف‌کنندگان در مورد تأمین اطلاعات و سرمایه‌گذاری‌هایشان موجود است.
نکات کلیدی: چگونه از خود محافظت کنیم
– در مقابل پیشنهاداتی که وعده بازده‌های غیرواقعی یا سودهای بالا با ریسک کم می‌دهند، شک‌بردار باشید.
– مشروعیت هر پلتفرم ارز دیجیتال را قبل از سرمایه‌گذاری تأیید کنید.
– از به اشتراک‌گذاری اطلاعات شخصی با اشخاص ناشناس خودداری کنید.
– هرگونه فعالیت مشکوک را به مقامات به‌طور سریع گزارش دهید.
عدم آگاهی و احتیاط در مبارزه مستمر در برابر کلاهبرداری‌های مرتبط با ارز دیجیتال بسیار مهم است. با ادامه تغییرات در چشم‌انداز دیجیتال، استراتژی‌های مورد استفاده کلاهبرداران نیز به السهم تکامل خواهد یافت، که باعث می‌شود هوشیاری یک عمل اساسی برای تمامی سرمایه‌گذاران باشد.
