Dr. Hugo SteinSaksamaal võidelda krüptovaluutaga seotud kuritegevuste vastu
Olulise sammuna ebaseaduslike finantstegevuste vastu on Saksamaa ametivõimud lammutatud 47 krüptovaluuta vahetusplatvormi, mis on seotud rahapesuga. See kindel tegevus oli juhtimisel Föderaalse Kriminaalpolitsei ning Interneti kuritegevuse vastase keskuse poolt, mis sihtis vahetusi, mis võimaldasid kasutajatel kauplekuda valuutadega ilma nende isikute tuvastamiseta.
Nendel platvormidel leiti, et nad vältisid olulisi regulatsioone, mis on loodud kasutaja identiteedi kontrollimiseks, võimaldades kiiret ja jälgimatut kauplemist populaarsete krüptovaluutadega nagu Bitcoin ja Ethereum. Teenistused, mis võivad kurjategijaid aidata raha MITTE jälgitavate allikate kaudu, oli ametivõimude seas muredeks, sealhulgas lunavaraga seotud juhtumid ja narkootikumide kaubandus.
20. augustil viis õiguskaitse Saksamaal läbi ulatuslikud lisahinnangud, konfiskeerides 13 krüptovaluuta ATM-i ja peaaegu 28 miljonit dollarit sularahas 35 erinevast asukohast. Finantsregulaator BaFin mängis selles operatsioonis olulist rolli, keskendudes masinatele, mis töötasid ilma nõuetekohaste sertifikaatideta, suurendades rahapesu riske.
See tõhus tegevus on Saksamaa järjestikuste jõupingutuste sümbol, et piirata küberkuritegevuse aluseks olevaid infrastruktuure, kus ametivõimud püüavad koguda kasutaja ja tehingu teavet, mis võiks aidata tulevaste uurimiste käigus. Viimase ajaloo kontekstis ilmneb pidev pühendumine krüptovaluutaga seotud kuritegevuse vastu võitlemisele, nagu näitavad varasemad tegevused platvormide, nagu ChipMixer vastu, mis oli pesnud suuri summasid. Need operatsioonid rõhutavad Saksamaa proaktiivset hoiakut digitaalse rahanduse muutuvates suundumustes.
Saksamaa intensiivistab võitlust krüptovaluutaga seotud kuritegevuse vastu
Krüptovaluutaga seotud kuritegevuse pidevas võitluses on Saksamaa intensiivistamas oma jõupingutusi, vastates digitaalsete valuutade soodustatud ebaseaduslikest tegevustest. Pärast hiljutist 47 krüptovaluuta vahetuse lammutamist on Saksamaa valitsus toonud välja mitmekesise lähenemise rahapesu ja teiste kriminaalsete tegevuste vastu, mis on seotud krüptovaluutadega.
Uued suundumused krüptovaluutakuritegevuses
Oluline mure Saksamaa ametivõimude jaoks on detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) platvormide tõus, mis toimivad ilma tsentraliseeritud kontrollita, muutes regulatiivse järelevalve keeruliseks. Viimased raportid näitavad, et kuigi traditsioonilisi vahetusi on sihitud, võimaldavad detsentraliseeritud platvormid anonüümseid tehinguid, mis keerukaks jõustamisprotsesse. Lisaks pöörduvad kuritegelikud organisatsioonid üha enam privaatsusraha nagu Monero suunas, mis on loodud tehingute detailide varjamiseks, muutes seadusandlikel organitel ebaseaduslikke tegevusi jälgida keeruliseks.
Peamised küsimused
1. Mis motiveeris Saksamaa hiljutist krüptovaluuta vahetuste vastu suunatud rünnakut?
– Rünnak oli motiveeritud krüptovaluutadega seotud finantskuritegude kasvava määra tõttu, sealhulgas rahapesu, pettuste ja muude ebaseaduslike tehingute tõttu. Ametivõimud soovisid häirida neid kuritegude võimaldavate infrastruktuuride toimimist.
2. Kuidas erineb Saksamaa lähenemine teistest riikidest?
– Saksamaa on võtnud proaktiivse seisukoha, rakendades rangeid regulatsioone ja kiireid jõustamismeetmeid. Erinevalt mõnest jurisdiktsioonist, mis on võtnud rohkem käed-küljest lähenemist, annab Saksamaa prioriteetse tähtsuse põhjalikele regulatsioonidele ja tihedale koostööle õiguskaitseorganite vahel.
3. Millised õigusalased raamistikud toetavad neid tegevusi?
– Jõustamistegevuseid toetab Rahapesuvastase seaduse muudatuste seadus, mis suurendab regulatiivseid nõudeid krüptovaluutaga tegelevatele ettevõtetele ja nõuab rangemaid propse kasutajate tuvastamiseks.
Väljakutsed ja vaidlused
Ametivõimud seisavad silmitsi oluliste väljakutsetega krüptovaluutakuritegevusega, eriti tasakaalu hoidmise osas regulatsiooni ja innovatsiooni vahel. Kui traditsioonilised rahandusasutused kasutavad plokiahelatehnoloogiat, on mure innovatsiooni pärssimise pärast laialdaselt olemas. Samuti tekitab detsentraliseeritud süsteemide reguleerimise keerukus küsimusi olemasolevate seaduste tõhususe üle.
Vaidlusi on tekkinud üle ulatuse võimaluse, kuna kriitikud väidavad, et liiga ranged meetmed võivad krüptovaluutategevused maa alla viia, muutes need reguleerivate organite jaoks vähem nähtavaks. Samuti on mure, et legaalsed ettevõtted võivad rangete regulatsioonide tõttu, mis on suunatud kuritegevuse ohjeldamisele, kannatada.
Saksamaa poliitikate eelised
1. Tugevdatud avalik ohutus: Kuritegelike ettevõtete sihtimine aitab kaitsta tarbijaid ja edendada tervemat finantskeskkonda.
2. Tugevdatud regulatiivne raamistik: Saksamaa ulatuslikud regulatsioonid võiksid olla mudeliks teistele riikidele, kes püüdlevad robustsete raamistike loomise poole digitaalsete valuutade jaoks.
3. Jõustamise hõlbustamine: Paranenud andmekogumine ja kasutajate tuvastamine aitavad ametivõimetel korraldada tõhusamaid uurimisi ja süüdistusi.
Range regulatsiooni puudused
1. Innovatsiooni pärssimine: Üksikasjalik regulatsioon võib hoopis takistada innovatsiooni, suunates plokiahela ja krüptovaluutaarendust vabamatesse jurisdiktsioonidesse.
2. Privaatsusprobleemid: Suurenenud järelevalve ja kasutajate tuvastamine võivad tekitada muresid privaatsuse ja andmekaitse üle seaduslike krüptovaluutakasutajate seas.
3. Võimalik vastavuse koormus: Reguleerimise nõuded võivad tekitada keerukusi väikeste krüptoettevõtete jaoks, mis toob kaasa konkurentsi vähenemise.
Kui Saksamaa jätkab seda keerulist ja kiiresti muutuvas maastikus navigeerimist, jälgib rahvusvaheline kogukond seda tähelepanelikult. Nende tegevuste tulemus võib oluliselt mõjutada globaalseid regulatiivseid suundi ja krüptovaluutade kasutuselevõttu tulevikus.
Rohkem teavet ja värskendusi krüptovaluutade regulatsioonide kohta leiate BaFin ja BKA ametlikelt veebisaitidelt.
