Dr. Isabella MorenoKorrakaitseorganisatsioonid üle maailma on üha enam mures krüptorahaautomaatidega seotud pettuste hulga kasvu pärast. Hiljutised andmed näitavad, et nende masinate ebaseaduslike tehingute arv on kasvamas, ulatudes üle 160 miljoni dollari alates 2019. aastast.
Hiljutises juhtumis võeti Saksamaal 13 krüptoautomaati arestiks finantsjärelevalveameti BaFin poolt kahtlustatuna ebaseaduslike tegevuste osas. See tõmblus kajastab suuremat trendi rahvusvaheliselt, sealhulgas Suurbritannia 26 bitcoin-automaadi sulgemist ning USA ametivõimude tegevust masinate arestimisel Texases ja Ohios.
Petturite jaoks on krüptoautomaatide veetlus nende võimekus kiirelt teisendada sularaha krüptorahaks ilma näost näkku tuvastamise vajaduseta, muutes nad rohkem altid rahapesu riskidele. Ühe aruande kohaselt kaotas möödunud aastal miljard dollarit digitaalsetes pettustes ning märkimisväärne osa neist tehingutest hõlmas bitcoini automaatide abil toimunud tehinguid.
Regulatiivsed meetmed on viinud rohkem kui 1000 krüptoautomaadi eemaldamiseni USA-s, kuid riik uhkeldab endiselt maailma kõrgeima krüptoautomaatide arvuga. Samal ajal on Austraalias näha kiiret kasvu krüptoautomaatide arvus, tõstes esile murekohti võimalike rahapesu tegevuste osas.
Asutused suurendavad jõupingutusi, et võidelda krüptoautomaatide võimaliku kuritarvitamise vastu, rõhutades vajadust rangeimate regulatsioonide ja parema järelevalve järele kuritegeliku ekspluateerimise vastu krüptorahavaldkonnas.
Krüptoautomaatide eksponentsiaalne kasv on tekitanud olulisi murekohti asutustele üle maailma, põhjustades suuremat järelevalvet ja reguleerivaid meetmeid seotud riskidega tegelemiseks. Kuigi eelnev artikkel tõi esile mõned olulised karmide meetmete ja arestimiste juhtumid, on selle kasvava mure lahendamisel täiendavaid olulisi aspekte kaaluda.
Olulised küsimused:
1. Kuidas asutused jälgivad ja uurivad krüptoautomaatide kaudu võimaldatud ebaseaduslikke tegevusi?
2. Millised on peamised väljakutsed, millega seisavad silmitsi reguleerivad asutused krüptoautomaatide sektori jälgimisel ja nõuete täitmisel?
3. Kas on olemas standardiseeritud ülemaailmsed juhised krüptoautomaatide käitamiseks pettuste ärahoidmiseks?
Põhilised väljakutsed ja vastuolud:
1. Üks peamisi väljakutseid on krüptovaluutade detsentraliseeritud olemus, mis raskendab asutuste jaoks tehingute jälitamist ja kurjategijate vastutusele võtmist.
2. Vastuolud tekivad krüptoautomaatide anonüümsusest, mis võimaldab isikutel teha tehinguid ilma oma identiteedi avaldamata, tõstatades muresid rahapesu ja terrorismi rahastamise osas.
3. Regulatiivsed erinevused riikide vahel tekitavad probleeme järjepideva järelevalve ja rakendamismeetmete osas kooskõlas mitmete jurisdiktsioonide vahel.
Eelised ja puudused:
Eelised:
– Krüptoautomaadid pakuvad mugavat juurdepääsu krüptorahale, aidates kaasa laiemale vastuvõtule ja rahalise kaasatusele.
– Need pakuvad kiiret ja lihtsat meetodit sularaha teisendamiseks digitaalseteks varadeks ilma ulatuslike tuvastusprotsessideta.
Puudused:
– Tehingute anonüümsus krüptoautomaatide kaudu muudab need atraktiivseks tööriistaks kellelegi, kes soovib ära kasutada reguleerimisauke.
– Standardite puudumine vastavuskorralduse ja järelevalve protokollide osas loob haavatavusi, mida saab ära kasutada kuritegelike tegevuste jaoks.
Nende väljakutsete ja keerukuste valguses on asutused survetud kõikehõlmava raamistiku loomiseks, et tõhusalt toime tulla krüptoautomaatidega seotud riskidega. Valitsuste, finantsasutuste ja õiguskaitseorganite vahelised koostööjõupingutused on hädavajalikud, et leevendada potentsiaalseid ohte ja tagada krüptorahavaldkonna terviklikkus.
Lisateabe saamiseks krüptoraha regulatsioonide ja jõustamisstrateegiate kohta külasta CoinDeski.
