ابتكارات البريكس: الانتقال نحو إطار مالي جديد

The BRICS alliance، والتي تتكون من البرازيل وروسيا والهند والصين وجنوب إفريقيا، تسعى بنشاط لتطوير نظام دفع حديث قائم على تقنية البلوكتشين، المصمم لتسهيل المعاملات بالعملات الأخرى غير الدولار الأمريكي. يهدف هذا المبادرة إلى إعادة تشكيل التفاعلات الاقتصادية العالمية من خلال اعتماد بدائل مثل الروبل الروسي واليوان الصيني.

مؤخراً، زادت المناقشات حول دور العملات المشفرة في هذا المشهد المالي المبتكر. وقد اتخذت روسيا خطوات كبيرة من خلال إضفاء الشرعية على تعدين العملات المشفرة، بينما تعمل الهند على صياغة إطار تنظيمي لحوكمة الأصول الرقمية، مما يظهر تحولًا إقليميًا نحو اعتماد تقنيات البلوكتشين.

بينما كانت هناك شائعات حول انضمام 159 دولة إلى هذا النظام الجديد قبل إطلاقه الرسمي، أوضحت التوضيحات أن هذه الأرقام كانت مُفسَّرة بشكل خاطئ. كانت التصريحات المنسوبة إلى محافظ البنك المركزي الروسي تتعلق بالمشاركة في نظام الرسائل المالية الموجود في روسيا (SPFS)، وهو بديل متنافس لنظام SWIFT.

على الرغم من الارتباك الأولي، فإن BRICS لا تزال ثابتة في التزامها بتقليل الاعتماد على الدولار. يهدف نظام الدفع إلى دمج مجموعة متنوعة من المشاركين الأجانب، مستنداً إلى الأطر الحالية. الدول المتحالفة مع روسيا، بما في ذلك أرمينيا وبيلاروس، متورطة بالفعل، مما يشير إلى توسيع الروابط الاقتصادية.

مع تقدم BRICS في هذه المبادرة الاستراتيجية، يصبح احتمال أن تلعب العملات المشفرة دورًا محوريًا في المعاملات الدولية أكثر احتمالية، مما يضع الكتلة في طليعة الابتكار المالي ضمن اقتصاد عالمي سريع التغير.

ابتكارات BRICS: التحول نحو إطار مالي جديد

تتركز BRICS، التي تضم البرازيل وروسيا والهند والصين وجنوب أفريقيا، بشكل متزايد على تطوير إطار مالي شامل يتجاوز أنظمة العملات التقليدية التي يهيمن عليها الدولار الأمريكي. هذه المبادرة ليست مجرد أنظمة دفع؛ بل هي جهد أوسع لتأسيس نظام للكثير من العملات قد يعيد تعريف العلاقات الاقتصادية الدولية.

• ما هي الابتكارات الرئيسية التي تسعى BRICS لتحقيقها؟

تستكشف BRICS عدة طرق مبتكرة لتعزيز أنظمتها المالية. واحدة من أكبر الابتكارات هي تنفيذ نظام دفع متعدد العملات، والذي سيسمح للدول الأعضاء بإجراء التجارة بالعملات المحلية. يهدف النظام المتوقع إلى تبسيط تكاليف المعاملات وتقليل مخاطر صرف العملات الأجنبية المرتبطة بمعاملات الدولار. بالإضافة إلى ذلك، هناك تركيز على تطوير عملات رقمية مشتركة بين الدول الأعضاء، مما يمكن أن يوفر بدائل أخرى للدولار.

ابتكار آخر هو استكشاف تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi)، والتي يمكن أن تعيد تشكيل الوصول إلى الخدمات المالية للأسواق المحلية والدولية. سيت leverage هذا النهج تقنية البلوكتشين لتعزيز الشفافية والكفاءة والأمان في المعاملات عبر الحدود.

• ما التحديات التي تواجه BRICS في تنفيذ هذا الإطار المالي الجديد؟

على الرغم من الآفاق الواعدة، تواجه BRICS العديد من التحديات في إنشاء بنية مالية جديدة:

1. الفروقات السياسية: لكل دولة عضو أولويات اقتصادية وأنظمة سياسية مختلفة، مما يمكن أن يعقد التوصل إلى توافق بشأن الإطار.

2. العقبات التنظيمية: عدم وجود معايير تنظيمية موحدة عبر دول BRICS للعملات المشفرة والتمويل الرقمي قد يؤدي إلى ارتباك وعدم اتساق، مما قد يعرقل الابتكار.

3. الفجوات التكنولوجية: هنالك تفاوت كبير في البنية التحتية التكنولوجية بين دول BRICS. دول مثل الصين متقدمة كثيرًا في دمج العملات الرقمية مقارنة بالآخرين، مما قد يؤدي إلى عدم توازن في النفوذ الاقتصادي.

4. المقاومة العالمية: قد ترى القوى المالية الراسخة، خصوصًا الولايات المتحدة وحلفاؤها، أن هذا التحول يشكل تهديدًا لهيمنتها الاقتصادية، مما قد يؤدي إلى اتخاذ تدابير مضادة قد تضعف مبادرات BRICS.

• ما هي مزايا وعيوب إطار BRICS المالي؟

المزايا:

– تقليل الاعتماد على الدولار: من خلال تعزيز العملات المحلية، يمكن لدول BRICS حماية اقتصاداتها من التقلبات في الدولار الأمريكي، مما يعزز السيادة الاقتصادية.

– زيادة كفاءة التجارة: قد يقلل نظام متعدد العملات من تكاليف المعاملات ويعجل التجارة من خلال القضاء على الحاجة لتحويل العملات.

– الشمول المالي: يمكن أن توفر مبادرات DeFi وصولاً أكبر إلى الخدمات المالية للشرائح السكانية التي لا تتعامل مع البنوك، مما يسهل المشاركة الاقتصادية الأوسع.

العيوب:

– مخاطر التضخم: قد تكون العملات المحلية أكثر عرضة للتقلبات، مما قد يعرض الدول الأعضاء لمخاطر اقتصادية جديدة.

– تعقيد التنفيذ: يتطلب إنشاء نظام دفع جديد تغييرات كبيرة في البنى المالية الحالية، مما قد يكون مكلفًا ويستغرق وقتًا طويلاً.

– اعتماد محدود: ما لم يكن هناك التزام قوي ونشر واسع لهذه الأنظمة البديلة، قد تواجه صعوبة في الحصول على زخم في السوق العالمية.

بينما تدفع دول BRICS نحو إطار مالي جديد، تتجاوز الآثار مجرد تبادل العملة. إنها تمثل جهدًا تحويلياً لإعادة تعريف العلاقات الاقتصادية ليس فقط بين الدول الأعضاء ولكن على مستوى عالمي أيضًا. سيعتمد نجاح هذه المبادرة بشكل كبير على مدى فعالية الائتلاف في معالجة التحديات القائمة واستغلال الإمكانات الابتكارية لتقنيات البلوكتشين.

للمزيد من القراءة، استكشف BRICS 2021 للحصول على رؤى حول مبادرات التحالف.